ប្រតិបត្តិការ Ruble រវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែនអ្នករស់នៅ។ បទប្បញ្ញត្តិផ្លូវច្បាប់នៃប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែនអ្នករស់នៅ។ សម្រាប់ប្រតិបត្តិការរបស់អ្នករស់នៅក្នុងធនាគារបរទេស

• ធនាគារពាណិជ្ជគឺជាកម្មវត្ថុនៃទំនាក់ទំនងពន្ធ
  • តួនាទីរបស់ធនាគារពាណិជ្ជជាអ្នកចូលរួមក្នុងទំនាក់ទំនងពន្ធ
  • ទំនួលខុសត្រូវរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ ដែលផ្តល់ដោយច្បាប់ស្តីពីពន្ធ និងថ្លៃសេវា
    • ទំនួលខុសត្រូវរបស់ធនាគារទាក់ទងនឹងគណនេយ្យអ្នកជាប់ពន្ធ
    • ទំនួលខុសត្រូវរបស់ធនាគារក្នុងការប្រតិបត្តិការបញ្ជាទិញសម្រាប់ការផ្ទេរពន្ធ និងថ្លៃសេវា
    • ទំនួលខុសត្រូវរបស់ធនាគារក្នុងការផ្អាកប្រតិបត្តិការលើគណនីរបស់អង្គការ និងសហគ្រិនម្នាក់ៗ
  • ទំនួលខុសត្រូវរបស់ធនាគារពាណិជ្ជចំពោះការរំលោភលើកាតព្វកិច្ចរបស់ខ្លួនក្រោមច្បាប់ស្តីពីពន្ធ និងថ្លៃសេវា
• លក្ខណៈពិសេសនៃការយកពន្ធរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ
  • ការបង់ពន្ធរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ ជាមួយនឹងពន្ធលើប្រាក់ចំណូលសាជីវកម្ម
    • ការចំណាយយកទៅក្នុងគណនីនិងមិនយកទៅក្នុងគណនីនៅពេលគណនាមូលដ្ឋានពន្ធរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ
    • នីតិវិធីនៃការទទួលស្គាល់ចំណូល និងចំណាយរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ
    • នីតិវិធីសម្រាប់អនុវត្តការខាតបង់ធនាគារទៅមុខ
    • អត្រាពន្ធសម្រាប់ធនាគារ
    • នីតិវិធីសម្រាប់ការគណនា និងកាលបរិច្ឆេទទូទាត់សម្រាប់ពន្ធធនាគារពាណិជ្ជ
  • ការយកពន្ធធនាគារពាណិជ្ជជាមួយពន្ធលើតម្លៃបន្ថែម
    • ប្រតិបត្តិការធនាគារមិនជាប់ពន្ធលើតម្លៃបន្ថែមទេ។
    • សេវាកម្មរបស់ធនាគារពាណិជ្ជដែលត្រូវបង់ពន្ធ
  • ការបង់ពន្ធរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ ជាមួយនឹងពន្ធលើអចលនទ្រព្យសាជីវកម្ម
• ការយកពន្ធលើប្រតិបត្តិការរបស់ធនាគារពាណិជ្ជជាមួយមូលបត្រ
  • មូលបត្រជាប្រភពដ៏សំខាន់បំផុតនៃហិរញ្ញប្បទានសេដ្ឋកិច្ច និងជាកម្មវត្ថុនៃការយកពន្ធ
  • ពន្ធលើប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រ ជាមួយនឹងពន្ធលើប្រាក់ចំណូលផ្ទាល់ខ្លួន
    • ភាពពិសេសនៃការគណនាពន្ធលើប្រាក់ចំណូលផ្ទាល់ខ្លួនលើប្រតិបត្តិការជាមួយភាគហ៊ុនវិនិយោគ
    • ភាពពិសេសនៃការគណនាពន្ធលើប្រាក់ចំណូលផ្ទាល់ខ្លួនលើប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រក្រោមការគ្រប់គ្រងការជឿទុកចិត្ត
    • ភាពពិសេសនៃការគណនាពន្ធលើប្រាក់ចំណូលផ្ទាល់ខ្លួនលើប្រតិបត្តិការជាមួយឧបករណ៍ហិរញ្ញវត្ថុនៃប្រតិបត្តិការនាពេលអនាគត
  • នីតិវិធីសម្រាប់ការទូទាត់ និងការរាយការណ៍ពន្ធលើប្រាក់ចំណូលផ្ទាល់ខ្លួនដោយធនាគារពាណិជ្ជ
  • ការយកពន្ធលើប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រ ជាមួយនឹងពន្ធលើប្រាក់ចំណូលសាជីវកម្ម
    • លក្ខណៈពិសេសនៃការកំណត់មូលដ្ឋានពន្ធពីប្រតិបត្តិការលើការលក់មូលបត្របំណុលសាជីវកម្ម
    • លក្ខណៈពិសេសនៃការកំណត់មូលដ្ឋានពន្ធសម្រាប់ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្ររដ្ឋ និងក្រុង
    • លក្ខណៈពិសេសនៃការកំណត់មូលដ្ឋានពន្ធសម្រាប់ប្រតិបត្តិការជាមួយវិក័យប័ត្រប្តូរប្រាក់
    • លក្ខណៈពិសេសនៃការបង់ពន្ធនៃប្រតិបត្តិការ repo
• ការបង់ពន្ធក្នុងអាជីវកម្មធានារ៉ាប់រង
  • មុខវិជ្ជានៃអាជីវកម្មធានារ៉ាប់រងក្នុងទំនាក់ទំនងច្បាប់ពន្ធ
  • ការយកពន្ធរបស់អង្គការធានារ៉ាប់រង
    • ពន្ធលើប្រាក់ចំណូលរបស់អង្គការធានារ៉ាប់រង
    • អង្គការធានារ៉ាប់រងជាភ្នាក់ងារពន្ធសម្រាប់ពន្ធលើប្រាក់ចំណូលផ្ទាល់ខ្លួន
    • អង្គការធានារ៉ាប់រងជាអ្នកបង់ពន្ធសង្គមរួម
• ការយកពន្ធរបស់អ្នកចូលរួមក្នុងសកម្មភាពសេដ្ឋកិច្ចបរទេស
• មូលដ្ឋានគ្រឹះនៃបទប្បញ្ញត្តិរដ្ឋនៃសកម្មភាពសេដ្ឋកិច្ចបរទេស
  • គំនិត និងប្រធានបទនៃសកម្មភាពសេដ្ឋកិច្ចបរទេស
  • ការគាំទ្រផ្នែកច្បាប់ និងបទប្បញ្ញត្តិ
  • បទប្បញ្ញត្តិរបស់រដ្ឋាភិបាល
• បទប្បញ្ញត្តិរូបិយប័ណ្ណនៃសកម្មភាពសេដ្ឋកិច្ចបរទេស
  • មូលដ្ឋានច្បាប់នៃបទប្បញ្ញត្តិរូបិយប័ណ្ណ
  • ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ៖ គំនិត ប្រភេទ និងប្រព័ន្ធនៃការរឹតបន្តឹងដែលផ្តល់ដោយច្បាប់រូបិយប័ណ្ណ
  • វិធីសាស្រ្តនៃការគ្រប់គ្រងប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស
  • សិទ្ធិ កាតព្វកិច្ច និងទំនួលខុសត្រូវរបស់អ្នកស្រុក និងអ្នកមិនមែនលំនៅឋានក្នុងក្របខ័ណ្ឌនៃច្បាប់រូបិយប័ណ្ណ
• បទប្បញ្ញត្តិគយនៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី
  • មូលដ្ឋានច្បាប់នៃបទប្បញ្ញត្តិគយ
  • គយ និងអាជ្ញាធរគយ
  • ការ​បោស​សម្អាត​គយ និង​ការ​ប្រកាស​ទំនិញ
  • មូលដ្ឋានគ្រឹះនៃការបង្កើតប្រព័ន្ធទូទាត់គយ
• ពន្ធគយ និងថ្លៃសេវា
  • ធាតុសំខាន់នៃពន្ធគយ
  • ពន្ធ​នាំចូល
  • ពន្ធគយនាំចេញ
  • ពន្ធគយ
• ភាពប្លែកនៃការគណនា និងការបង់ពន្ធលើតម្លៃបន្ថែម នៅពេលអនុវត្តប្រតិបត្តិការសេដ្ឋកិច្ចបរទេស
  • អាករលើការនាំចូលទំនិញ
  • អាករលើការនាំចេញទំនិញ
  • ការកំណត់ទីកន្លែងលក់ទំនិញ ការងារ ឬសេវាកម្ម សម្រាប់គោលបំណងនៃការគណនា VAT
• លក្ខណៈពិសេសនៃការគណនាពន្ធលើប្រាក់ចំណូលនៅពេលអនុវត្តប្រតិបត្តិការសេដ្ឋកិច្ចបរទេស
  • ការកាត់ទុកពន្ធលើប្រាក់ចំណូលរបស់អង្គការបរទេសតាមប្រភពនៃការទូទាត់
  • ការអនុវត្តកិច្ចព្រមព្រៀងអន្តរជាតិសម្រាប់ការជៀសវាងការយកពន្ធទ្វេដង
  • ការយកពន្ធលើភាពខុសគ្នានៃអត្រាប្តូរប្រាក់ និងបរិមាណ

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ៖ គំនិត ប្រភេទ និងប្រព័ន្ធនៃការរឹតបន្តឹងដែលផ្តល់ដោយច្បាប់រូបិយប័ណ្ណ

អនុលោមតាមប្រការ ៩ ផ្នែកទី ១ សិល្បៈ។ 1 នៃច្បាប់សហព័ន្ធ "ស្តីពីការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ និងការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ" ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណត្រូវបានទទួលស្គាល់ថាជា៖

1. ការទិញយកដោយនិវាសនជនពីនិវាសនជន និងការជនបរទេសដោយនិវាសនជននៅក្នុងការពេញចិត្តនៃអ្នកស្រុកនៃតម្លៃរូបិយប័ណ្ណនៅលើមូលដ្ឋានច្បាប់ក៏ដូចជាការប្រើប្រាស់តម្លៃរូបិយប័ណ្ណជាមធ្យោបាយនៃការទូទាត់;
2. ការទិញយកដោយនិវាសនជនពីអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន ឬដោយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជនពីនិវាសនជន (ក៏ដូចជាដោយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជនពីអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន) និងការជនបរទេសដោយនិវាសនជនក្នុងការពេញចិត្តចំពោះអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន ឬដោយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន។ និវាសនជនក្នុងការពេញចិត្តរបស់អ្នករស់នៅ (ក៏ដូចជាដោយអ្នកមិនរស់នៅក្នុងការពេញចិត្តអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ) នៃតម្លៃរូបិយប័ណ្ណរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងមូលបត្រក្នុងស្រុកនៅលើមូលដ្ឋានច្បាប់ក៏ដូចជាការប្រើប្រាស់តម្លៃរូបិយប័ណ្ណរូបិយប័ណ្ណ។ នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងមូលបត្រក្នុងស្រុកជាមធ្យោបាយនៃការទូទាត់;
3. នាំចូលទៅក្នុងទឹកដីគយនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងនាំចេញពីទឹកដីគយនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៃរូបិយប័ណ្ណដែលមានតម្លៃរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងមូលបត្រក្នុងស្រុក;
4. ការផ្ទេររូបិយប័ណ្ណបរទេស រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី មូលបត្រក្នុងស្រុក និងបរទេសពីគណនីដែលបានបើកនៅខាងក្រៅប្រទេសរុស្ស៊ីទៅកាន់គណនីរបស់មនុស្សដូចគ្នាដែលបានបើកនៅលើទឹកដីនៃប្រទេសរុស្ស៊ី និងពីគណនីដែលបានបើកនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីទៅ គណនីរបស់មនុស្សដូចគ្នាបានបើកនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី;
5. ផ្ទេរដោយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជននៃរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី មូលបត្រក្នុងស្រុក និងបរទេសពីគណនីមួយ (ពីផ្នែកនៃគណនីមួយ) ដែលបានបើកនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីទៅកាន់គណនីមួយ (ផ្នែកនៃគណនី) របស់មនុស្សដូចគ្នា បានបើកនៅលើទឹកដីនៃប្រទេសរុស្ស៊ី។

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណអាចត្រូវបានអនុវត្តមិនត្រឹមតែនៅក្នុងដំណើរការនៃប្រតិបត្តិការស៊ីវិលប៉ុណ្ណោះទេ។ ជាឧទាហរណ៍ ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសក៏នឹងជាការបង់ពន្ធ និងថ្លៃសេវាជារូបិយប័ណ្ណបរទេសផងដែរ (ប្រការ 7 ផ្នែកទី 1 មាត្រា 9 នៃច្បាប់លេខ 173-F3) ពោលគឺ ក្នុងករណីនេះ ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសមានសាធារណៈច្បាស់លាស់។ លក្ខណៈ និងកើតឡើងពីទំនាក់ទំនងពន្ធដារ (ហិរញ្ញវត្ថុ)។ ឧទាហរណ៍មួយទៀតគឺការនាំចូលទៅក្នុងទឹកដីគយនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងការនាំចេញពីទឹកដីគយនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៃរូបិយប័ណ្ណបរទេស។

យោងតាមសមាសភាពប្រធានបទ ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសទាំងអស់អាចបែងចែកជាបីប្រភេទ៖

• ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជន;
• ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងនិវាសនជន;
• ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន និងមិនមែននិវាសនជន។

ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែនអ្នករស់នៅ

ជាគោលការណ៍ទូទៅ ច្បាប់លេខ 173-F3 ចែងថា ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជនត្រូវបានអនុវត្តដោយគ្មានការរឹតត្បិត លើកលែងតែប្រតិបត្តិការសម្រាប់ការទិញ និងលក់រូបិយប័ណ្ណបរទេស និងមូលប្បទានប័ត្រ (រួមទាំងមូលប្បទានប័ត្រអ្នកធ្វើដំណើរ)។ តម្លៃនាមករណ៍ដែលត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញជារូបិយប័ណ្ណបរទេស។ ទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការបែបនេះ ការរឹតបន្តឹងត្រូវបានបង្កើតឡើងដើម្បីការពារការថយចុះគួរឱ្យកត់សម្គាល់នៃទុនបំរុងមាស និងរូបិយប័ណ្ណបរទេស ការប្រែប្រួលយ៉ាងខ្លាំងនៃអត្រាប្តូរប្រាក់នៃរូបិយប័ណ្ណរុស្ស៊ី និងរក្សាស្ថិរភាពនៃសមតុល្យនៃការទូទាត់។

ការរឹតបន្តឹងទាំងនេះមិនមានលក្ខណៈរើសអើងទេ ហើយត្រូវបានលុបចោល ដោយសារកាលៈទេសៈដែលនាំទៅដល់ការបង្កើតរបស់ពួកគេត្រូវបានលុបចោល (មាត្រា 6 នៃច្បាប់លេខ 173-F3) ។ វាគួរតែត្រូវបានកត់សម្គាល់ថាការបង្កើតតម្រូវការសម្រាប់អត្តសញ្ញាណផ្ទាល់ខ្លួននៅពេលទិញនិងលក់ដោយបុគ្គលម្នាក់ៗជារូបិយប័ណ្ណបរទេសនិងមូលប្បទានប័ត្រ (រួមទាំងមូលប្បទានប័ត្រអ្នកធ្វើដំណើរ) តម្លៃនាមករណ៍ដែលត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញជារូបិយប័ណ្ណបរទេសមិនត្រូវបានអនុញ្ញាតទេ។ ព័ត៌មានកំណត់អត្តសញ្ញាណផ្ទាល់ខ្លួនអាចត្រូវបានរួមបញ្ចូលនៅក្នុងឯកសារដែលបានគូរឡើងសម្រាប់ការទិញ និងលក់សាច់ប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និងមូលប្បទានប័ត្របានតែតាមសំណើរបស់បុគ្គលផ្ទាល់ប៉ុណ្ណោះ (ប្រការ 2 នៃមាត្រា 11 នៃច្បាប់លេខ 173-F3) ។

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នករស់នៅ

ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅជាទូទៅត្រូវបានហាមឃាត់។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយមានការរឹតបន្តឹងមួយចំនួនពីច្បាប់ទូទៅ។

ទីមួយ ការហាមឃាត់នេះមិនអនុវត្តចំពោះប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត និងរវាងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ដែលធ្វើឡើងដោយពួកគេក្នុងនាមពួកគេផ្ទាល់ និងដោយចំណាយផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេតាមរបៀបដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ី។

ទីពីរដូចខាងក្រោមពីផ្នែកទី 1 នៃសិល្បៈ។ 9 នៃច្បាប់នេះ ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណខាងក្រោមរវាងអ្នកស្រុកត្រូវបានអនុវត្តដោយគ្មានការរឹតបន្តឹង៖

1) ផ្ទេរដោយបុគ្គលនិវាសនជននៃទ្រព្យសកម្មរូបិយប័ណ្ណជាអំណោយទៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីប្រធានបទរបស់ខ្លួននិង (ឬ) អង្គភាពក្រុង;

2) ការបរិច្ចាគតម្លៃរូបិយប័ណ្ណដល់ប្តីប្រពន្ធនិងសាច់ញាតិជិតស្និទ្ធ;

3) bequeathing តម្លៃរូបិយប័ណ្ណឬទទួលបានពួកគេដោយសិទ្ធិនៃមរតក;

4) ការទិញយក និងការផ្តាច់ខ្លួនដោយបុគ្គលនិវាសនជនក្នុងគោលបំណងប្រមូលក្រដាសប្រាក់ និងកាក់តែមួយ។

5) ការផ្ទេរប្រាក់ដោយបុគ្គលនិវាសនជនមកពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងបង្កាន់ដៃនៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយបុគ្គលនិវាសនជននៃការផ្ទេរប្រាក់ដោយមិនបើកគណនីធនាគារត្រូវបានអនុវត្តតាមនីតិវិធីដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីដែលអាចផ្តល់តែសម្រាប់ ដែនកំណត់លើចំនួននៃការផ្ទេរប្រាក់ ក៏ដូចជាការផ្ទេរតាមប្រៃសណីយ៍។

6) ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការតាំងទីលំនៅនៅក្នុងហាងដែលមិនមានកាតព្វកិច្ចជាមួយនឹងការតាំងទីលំនៅនៅពេលលក់ទំនិញនិងការផ្តល់សេវាកម្មដល់អ្នកដំណើរតាមផ្លូវនៃយានជំនិះក្នុងអំឡុងពេលដឹកជញ្ជូនអន្តរជាតិ។

7) ប្រតិបត្តិការរវាងភ្នាក់ងារគណៈកម្មាការ (ភ្នាក់ងារ មេធាវី) និងនាយកសាលា (នាយកសាលា នាយកសាលា) នៅពេលដែលភ្នាក់ងារគណៈកម្មាការផ្តល់សេវាកម្មទាក់ទងនឹងការសន្និដ្ឋាន និងការអនុវត្តកិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយអ្នកមិនរស់នៅលើការផ្ទេរទំនិញ ការអនុវត្តការងារ ការផ្តល់សេវា ការផ្ទេរ ព័ត៌មាន និងលទ្ធផលនៃសកម្មភាពបញ្ញា រួមទាំងសិទ្ធិផ្តាច់មុខចំពោះពួកគេ;

8) ប្រតិបត្តិការក្រោមកិច្ចសន្យានៃបេសកកម្មដឹកជញ្ជូន ការដឹកជញ្ជូន និងធម្មនុញ្ញ (ធម្មនុញ្ញ) នៅពេលដែលអ្នកបញ្ជូនបន្ត អ្នកដឹកជញ្ជូន និងធម្មនុញ្ញផ្តល់សេវាកម្មទាក់ទងនឹងការដឹកជញ្ជូនទំនិញដែលនាំចេញពី ឬនាំចូលទៅក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ការដឹកជញ្ជូនទំនិញឆ្លងកាត់ទឹកដីនៃប្រទេសរុស្ស៊ី ដូចជា ក៏ដូចជានៅក្រោមកិច្ចសន្យាធានារ៉ាប់រងសម្រាប់ទំនិញដែលបានបញ្ជាក់;

9) ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅដែលធ្វើឡើងតាមរយៈអ្នករៀបចំពាណិជ្ជកម្មនៅលើទីផ្សារមូលបត្រនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ប្រសិនបើសិទ្ធិលើមូលបត្របែបនេះត្រូវបានយកមកពិចារណានៅក្នុងកន្លែងដាក់ប្រាក់បញ្ញើដែលបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃប្រទេសរុស្ស៊ី។

10) ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅដែលជាកម្មវត្ថុនៃការចុះបញ្ជីសិទ្ធិនៃមូលបត្របែបនេះនៅក្នុងកន្លែងដាក់ប្រាក់ដែលបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់និងការទូទាត់ជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

11) ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការបង់ប្រាក់ជាកាតព្វកិច្ច (ពន្ធ ថ្លៃសេវា និងការទូទាត់ផ្សេងទៀត) ដល់ថវិកាសហព័ន្ធ ថវិកានៃអង្គភាពដែលមានធាតុផ្សំនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ថវិកាក្នុងស្រុកជារូបិយប័ណ្ណបរទេសស្របតាមច្បាប់។ ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការទូទាត់លើមូលបត្រខាងក្រៅ (រួមទាំងការបញ្ចាំ) លើកលែងតែវិក័យប័ត្រប្តូរប្រាក់។

13) ប្រតិបត្តិការនៅពេលបង់ប្រាក់និង (ឬ) សំណងនៃការចំណាយរបស់បុគ្គលដែលទាក់ទងនឹងការធ្វើដំណើរអាជីវកម្មនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីក៏ដូចជាប្រតិបត្តិការនៅពេលសងប្រាក់មុនដែលមិនចំណាយដែលបានចេញទាក់ទងនឹងការធ្វើដំណើរអាជីវកម្ម។

14) ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការតាំងទីលំនៅនិងការផ្ទេរប្រាក់ក្នុងការអនុវត្តថវិកានៃប្រព័ន្ធថវិកានៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីស្របតាមច្បាប់ថវិកា។

15) ប្រតិបត្តិការដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការទូទាត់ និងការផ្ទេរសម្រាប់សកម្មភាពបេសកកម្មការទូត ការិយាល័យកុងស៊ុល និងការិយាល័យតំណាងផ្លូវការផ្សេងទៀតនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដែលមានទីតាំងនៅក្រៅប្រទេសរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាបេសកកម្មអចិន្ត្រៃយ៍នៅអង្គការអន្តររដ្ឋ ឬអន្តររដ្ឋាភិបាល។

16) ផ្ទេរដោយបុគ្គលនិវាសនជនមកពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ីក្នុងការពេញចិត្តនៃបុគ្គលនិវាសនជនផ្សេងទៀតទៅកាន់គណនីរបស់ពួកគេដែលបានបើកនៅក្នុងធនាគារដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនៃចំនួនទឹកប្រាក់មិនលើសពីក្នុងអំឡុងពេលមួយថ្ងៃនៃថ្ងៃធ្វើការតាមរយៈធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតមួយចំនួនទឹកប្រាក់ស្មើនឹង 5000 US ដុល្លារតាមអត្រាផ្លូវការដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៅថ្ងៃនៃការដកប្រាក់ពីគណនីរបស់បុគ្គលនិវាសនជន។

17) ផ្ទេរដោយបុគ្គលនិវាសនជនទៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីពីគណនីដែលបានបើកនៅក្នុងធនាគារដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅប្រទេសរុស្ស៊ីក្នុងការពេញចិត្តនៃបុគ្គលនិវាសនជនផ្សេងទៀតទៅកាន់គណនីរបស់ពួកគេនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។

18) ប្រតិបត្តិការសម្រាប់ការទូទាត់និង (ឬ) សំណងនៃការចំណាយដែលទាក់ទងនឹងការធ្វើដំណើរអាជីវកម្មនៅខាងក្រៅប្រទេសរុស្ស៊ីសម្រាប់បុគ្គលិកដែលការងារអចិន្រ្តៃយ៍ត្រូវបានអនុវត្តនៅលើផ្លូវឬមានលក្ខណៈធ្វើដំណើរ។

19) រាល់ប្រតិបត្តិការខាងលើធ្វើឡើងដោយអ្នកទទួលខុសត្រូវ។

ប្រតិបត្តិការខាងលើ លើកលែងតែមានចែងក្នុងប្រការ ១-៦ អាចត្រូវបានអនុវត្តដោយអ្នករស់នៅទាំងស្រុងដោយការផ្ទេរប្រាក់តាមធនាគារ។ លើសពីនេះ នីតិបុគ្គលនិវាសនជនអាចធ្វើការដោះស្រាយដូចខាងក្រោមជាមួយបុគ្គលនិវាសនជនទាក់ទងនឹងមូលនិធិរបស់ពួកគេដែលបានបញ្ចូលដោយអនុលោមតាមច្បាប់លេខ 173-F3 ទៅកាន់គណនីរបស់ពួកគេ (ប្រាក់បញ្ញើ) ដែលបានបើកនៅក្នុងធនាគារនៅក្រៅប្រទេសរុស្ស៊ី៖

• សម្រាប់ការទូទាត់ប្រាក់ឈ្នួលដល់និយោជិតនៃបេសកកម្មការទូត ការិយាល័យកុងស៊ុល និងបេសកកម្មផ្លូវការផ្សេងទៀតនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅប្រទេសរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាបេសកកម្មអចិន្ត្រៃយ៍នៅអង្គការអន្តររដ្ឋ ឬអន្តររដ្ឋាភិបាល។
• សម្រាប់ការទូទាត់ប្រាក់ឈ្នួលដល់និយោជិតនៃការិយាល័យតំណាងនៃនីតិបុគ្គលដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅប្រទេសរុស្ស៊ី;
• សម្រាប់ការទូទាត់ និង (ឬ) ការទូទាត់សងវិញនៃការចំណាយដែលពាក់ព័ន្ធជាមួយនឹងការផ្តល់ទីពីរនៃនិយោជិតដែលបានរៀបរាប់ខាងលើទៅកាន់ទឹកដីនៃប្រទេសដែលការិយាល័យតំណាង ស្ថាប័ន និងអង្គការស្ថិតនៅ និងលើសពីនេះ លើកលែងតែទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នកមិនរស់នៅ

អ្នកមិនមែនជានិវាសនជនមានសិទ្ធិ ដោយគ្មានការរឹតត្បិត ក្នុងការអនុវត្តការផ្ទេររូបិយប័ណ្ណបរទេសពីគណនី (ប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីទៅកាន់គណនី (ប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ឬពីគណនី (ប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ ទៅគណនី (ការដាក់ប្រាក់) នៅក្នុងធនាគារនៅខាងក្រៅទឹកដី RF ឬនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ អ្នកមិនមែនជានិវាសនជនមានសិទ្ធិធ្វើប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណជាមួយមូលបត្រក្នុងស្រុកក្នុងចំណោមពួកគេនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយគិតគូរពីតម្រូវការដែលបង្កើតឡើងដោយច្បាប់ប្រឆាំងផ្តាច់មុខ និងច្បាប់ស្តីពីទីផ្សារមូលបត្រ។

ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីជារូបិយប័ណ្ណរបស់រុស្ស៊ីត្រូវបានអនុវត្តតាមរយៈគណនីធនាគារដែលបានបើកនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី (មាត្រា 10 នៃច្បាប់លេខ 173-F3) ។

អ្នកមិនមានទីលំនៅនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីមានសិទ្ធិបើកគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើធនាគារ) ជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និងរូបិយប័ណ្ណរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីតែនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតប៉ុណ្ណោះ។ អ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅមានសិទ្ធិផ្ទេររូបិយប័ណ្ណបរទេស និងរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីពីគណនី (ប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីទៅកាន់គណនីរបស់ពួកគេ (ប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ អ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅមានសិទ្ធិផ្ទេររូបិយប័ណ្ណបរទេសពីគណនីធនាគាររបស់ពួកគេ (ការដាក់ប្រាក់) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតទៅគណនីរបស់ពួកគេ (ប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី (ប្រការ 1-4 នៃមាត្រា 13 នៃច្បាប់ No. .173-F3).

គណនីរបស់អ្នកស្រុកនៅក្នុងធនាគារបរទេស

មុនពេលចូលជាធរមាននៃច្បាប់បច្ចុប្បន្ន ប្រជាពលរដ្ឋអាចបើក និងប្រើប្រាស់គណនីនៅក្នុងធនាគារបរទេសបានតែតាមលក្ខណៈដែលមានចែងក្នុងកថាខណ្ឌប៉ុណ្ណោះ។ 1 ធាតុ 2 សិល្បៈ។ 5 និងសិល្បៈ។ 6 នៃច្បាប់ថ្ងៃទី 9 ខែតុលា ឆ្នាំ 1992 លេខ 3615-1 "ស្តីពីបទប្បញ្ញត្តិរូបិយប័ណ្ណ និងការត្រួតពិនិត្យរូបិយប័ណ្ណ" ពោលគឺជាមួយនឹងការរឹតបន្តឹងធ្ងន់ធ្ងរបំផុត។ ចាប់តាំងពីខែមិថុនាឆ្នាំ 2005 អ្នកស្រុកបានទទួលសិទ្ធិបើកគណនីដោយសេរីនៅក្នុងធនាគារបរទេសដែលមានទីតាំងនៅក្នុងទឹកដីនៃរដ្ឋបរទេស - សមាជិកនៃ OECD ឬ FATF ។ និងការបោះចោលមូលនិធិដែលបានបញ្ចូលទៅក្នុងពួកគេ រួមទាំងការប្រើប្រាស់វាសម្រាប់គោលបំណងអាជីវកម្ម។ ការបើកគណនីនៅក្នុងធនាគារដែលមានទីតាំងនៅលើទឹកដីនៃប្រទេសបរទេសដែលមិនមែនជាសមាជិកនៃ OECD ឬ FATF ក៏អាចធ្វើទៅបានដែរ ប៉ុន្តែបានតែអនុលោមតាមតម្រូវការសម្រាប់ការចុះឈ្មោះបឋមនៃគណនីដែលត្រូវបានបើកតាមរបៀបដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាល។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមករា ឆ្នាំ 2007 ការរឹតបន្តឹងនេះក៏ឈប់អនុវត្តដែរ។

តម្រូវការតែមួយគត់សម្រាប់អ្នកស្នាក់នៅក្នុងការបើកគណនីនៅក្នុងធនាគារដែលមានទីតាំងនៅលើទឹកដីនៃរដ្ឋបរទេសគឺត្រូវជូនដំណឹងដល់អាជ្ញាធរពន្ធដារនៅកន្លែងចុះឈ្មោះរបស់អ្នកស្នាក់នៅអំពីការបើកគណនីក្នុងទម្រង់ដែលត្រូវបានអនុម័តដោយសេវាពន្ធសហព័ន្ធ (ផ្នែកទី 2 មាត្រា 12) ក្នុងរយៈពេលមួយខែគិតចាប់ពីថ្ងៃបើកគណនី។ ច្បាប់សហព័ន្ធ “ស្តីពីបទប្បញ្ញត្តិរូបិយប័ណ្ណ និងការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ”)។

នាំចូល នាំចេញ និងផ្ទេរវត្ថុមានតម្លៃជារូបិយប័ណ្ណបរទេស រូបិយប័ណ្ណ និងមូលបត្រក្នុងស្រុក

ការនាំចូលរូបិយប័ណ្ណបរទេសរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី និង (ឬ) រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាមូលបត្រអ្នកធ្វើដំណើរ មូលបត្របរទេស និង (ឬ) ក្នុងស្រុកក្នុងទម្រង់ជាឯកសារត្រូវបានអនុវត្តដោយអ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជនដោយគ្មានការរឹតត្បិត។ ការអនុលោមតាមតម្រូវការនៃច្បាប់គយនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

នៅក្នុងករណីនៃការនាំចូលតែមួយដងទៅក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយបុគ្គល (អ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជន) នៃសាច់ប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និង (ឬ) រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាមូលប្បទានប័ត្ររបស់អ្នកដំណើរ មូលបត្របរទេស និង (ឬ) ក្នុងស្រុកក្នុងទម្រង់ឯកសារ ក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់ដែលលើសពីសមមូលនៃ 10,000 ដុល្លារអាមេរិក សាច់ប្រាក់ដែលបាននាំចូលជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និង (ឬ) រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាមូលប្បទានប័ត្រអ្នកធ្វើដំណើរ មូលបត្របរទេស និង (ឬ) ក្នុងស្រុកក្នុងទម្រង់ឯកសារជាកម្មវត្ថុនៃការប្រកាសដល់អាជ្ញាធរគយដោយ ការដាក់លិខិតប្រកាសគយជាលាយលក្ខណ៍អក្សរសម្រាប់ចំនួនសាច់ប្រាក់បរទេសដែលបាននាំចូលទាំងស្រុង និង (ឬ) រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាមូលប្បទានប័ត្ររបស់អ្នកដំណើរ មូលបត្រខាងក្រៅ និង (ឬ) ផ្ទៃក្នុងក្នុងទម្រង់ជាឯកសារ (ប្រការ ១ នៃមាត្រា ១៥ នៃច្បាប់លេខ ១១)។ 17E-FZ) ។

បុគ្គល (អ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជន) អាចនាំចេញដោយសេរីពីប្រទេសរុស្ស៊ីជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និង (ឬ) រូបិយបណ្ណរុស្ស៊ីក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់មិនលើសពី 3,000 ដុល្លារ។

ចំនួនទឹកប្រាក់ពី 3,000 ទៅ 10,000 ដុល្លារអាមេរិកត្រូវតែប្រកាស។ ចំនួនទឹកប្រាក់លើសពី 10,000 ដុល្លារក្នុងទម្រង់ជារូបិយប័ណ្ណ មូលប្បទានប័ត្រអ្នកធ្វើដំណើរ បរទេស និង (ឬ) មូលបត្រក្នុងស្រុកក្នុងទម្រង់ឯកសារអាចត្រូវបាននាំចេញក្នុងពេលតែមួយបានលុះត្រាតែពួកគេត្រូវបាននាំចូល ផ្ញើ ឬផ្ទេរទៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីពីមុន និងជាកម្មវត្ថុនៃការអនុលោមតាមតម្រូវការរបស់ ច្បាប់គយក្នុងដែនកំណត់ដែលបានបញ្ជាក់នៅក្នុងសេចក្តីប្រកាសគយ ឬឯកសារផ្សេងទៀតបញ្ជាក់ពីការនាំចូល ការដឹកជញ្ជូន ឬផ្ទេរទៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ លើសពីនេះ បរិមាណបែបនេះត្រូវប្រកាសឱ្យអាជ្ញាធរគយដោយដាក់លិខិតប្រកាសគយ (ប្រការ 3 នៃមាត្រា 15 នៃច្បាប់លេខ 173-F3) ។

គួរកត់សំគាល់ថា ច្បាប់របស់រុស្ស៊ីបង្កើតការហាមប្រាមលើការផ្ញើសាច់ប្រាក់ រូបិយប័ណ្ណរុស្ស៊ី និងរូបិយប័ណ្ណបរទេសតាមសំបុត្រក្នុងស្រុក និងអន្តរជាតិ។ នេះបើយោងតាមអនុ។ "g" ស្ត។ 22 នៃច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 176-FZot ថ្ងៃទី 17 ខែកក្កដាឆ្នាំ 1999 "ស្តីពីសេវាប្រៃសណីយ៍" និងប្រៃសណីយ៍ទី 17 នៃច្បាប់សម្រាប់ការផ្តល់សេវាប្រៃសណីយ៍ដែលត្រូវបានអនុម័តដោយក្រឹត្យរបស់រដ្ឋាភិបាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីថ្ងៃទី 15 ខែមេសាឆ្នាំ 2005 លេខ 221 វាត្រូវបានហាមឃាត់នៅក្នុងទំនិញប្រៃសណីយ៍ដែលបានផ្ញើនៅក្នុងក្រដាសប្រាក់របស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងរូបិយប័ណ្ណបរទេសអាចត្រូវបានផ្ញើសម្រាប់ការដឹកជញ្ជូន (លើកលែងតែអ្វីដែលផ្ញើដោយធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនិងស្ថាប័នរបស់ខ្លួន) ។

ច្បាប់ស្រដៀងគ្នានេះអនុវត្តចំពោះសំបុត្រអន្តរជាតិ។ ប្រតិបត្តិករប្រៃសណីយ៍មានសិទ្ធិឃុំឃាំងសំបុត្រក្នុងស្រុក មាតិកាដែលត្រូវបានហាមឃាត់សម្រាប់ការបញ្ជូនបន្ត នៅកន្លែងនៃការរកឃើញរបស់ពួកគេ ហើយត្រូវមានកាតព្វកិច្ចជូនដំណឹងជាបន្ទាន់ដល់អាជ្ញាធរពាក់ព័ន្ធដែលមានសិទ្ធិដកហូតវត្ថុដែលហាមឃាត់សម្រាប់ការបញ្ជូនបន្ត។

បញ្ហាសំខាន់មួយគឺការផ្ទេររូបិយប័ណ្ណរុស្ស៊ី និងរូបិយប័ណ្ណបរទេសដោយបុគ្គលនិវាសនជនមកពីប្រទេសរុស្ស៊ីនៅបរទេសដោយមិនចាំបាច់បើកគណនីជាមួយធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ យោងតាមប្រការ 1 នៃសេចក្តីបង្គាប់របស់ធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីចុះថ្ងៃទី 30 ខែមីនាឆ្នាំ 2004 លេខ 1412-U "ស្តីពីការបង្កើតចំនួនទឹកប្រាក់នៃការផ្ទេរដោយបុគ្គលនិវាសនជនមកពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយមិនបើកគណនីធនាគារ" ធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ី។ បានបង្កើតឡើងថាបុគ្គលនិវាសនជនមានសិទ្ធិផ្ទេរពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយមិនបើកគណនីធនាគារជារូបិយប័ណ្ណបរទេសរបស់ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ឬរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់មិនលើសពី 5,000 ដុល្លារអាមេរិក ដែលកំណត់ដោយប្រើអត្រាប្តូរប្រាក់ផ្លូវការរបស់ រូបិយប័ណ្ណបរទេសទៅរូបិយបណ្ណដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីនៅថ្ងៃនៃការបញ្ជាទិញទៅធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតដើម្បីធ្វើការផ្លាស់ប្តូរដែលបានបញ្ជាក់។ ចំនួនសរុបនៃការផ្ទេរប្រាក់ដោយបុគ្គលនិវាសនជនមកពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយមិនបើកគណនីធនាគារដែលធ្វើឡើងតាមរយៈធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត (សាខារបស់ខ្លួន) ក្នុងអំឡុងពេលមួយថ្ងៃនៃថ្ងៃធ្វើការ មិនគួរលើសពីចំនួន $5,000 ទេ។

1. ជម្រើសដ៏ធំទូលាយគឺអាចធ្វើទៅបាន ការចាត់ថ្នាក់ ប្រភេទ អត្រា​ប្តូ​រ​ប្រាក់​បរទេស បើក­ walkie-talkies. ទាក់ទងទៅនឹងការចូលរួមរបស់ស្ថាប័នឥណទានក្នុងទំនាក់ទំនងការប្តូរប្រាក់បរទេស វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការបែងចែកពីរប្រភេទនៃប្រតិបត្តិការបែបនេះ។ ប្រតិបត្តិការអ្នកស្រុកជាមួយរូបិយប័ណ្ណបរទេស និងមូលបត្រជារូបិយប័ណ្ណបរទេស ត្រូវបានបែងចែកនៅ​លើ:
នា​ពេល​បច្ចុប្បន្នប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណ;
និងប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស ពាក់ព័ន្ធ ជាមួយ ចលនា រាជធានី. មូលដ្ឋាន ភាពខុសគ្នានៃប្រតិបត្តិការទាំងពីរប្រភេទនេះមានដូចខាងក្រោម។ នា​ពេល​បច្ចុប្បន្នប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណត្រូវបានអនុវត្ត ដោយគ្មាន អ្វី ឬ ការរឹតបន្តឹង. នៅក្នុងវេនរបស់ខ្លួន, ប្រតិបត្តិការ ដោយ ចលនា រាជធានីបានអនុវត្តនៅក្នុង យល់ព្រម, បានកំណត់ អ្នកគ្រប់គ្រង­ គុណភាព RFនិង ធនាគារកណ្តាល RF. វាមិនត្រូវបានអនុញ្ញាតសម្រាប់អាជ្ញាធរនិយតកម្មរូបិយប័ណ្ណដើម្បីបង្កើតតម្រូវការសម្រាប់អ្នករស់នៅ និងមិនមែនអ្នករស់នៅដើម្បីទទួលបានការអនុញ្ញាតបុគ្គលនោះទេ។

2. ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នករស់នៅនិងអ្នកមិនរស់នៅត្រូវបានអនុវត្ត ដោយគ្មានការរឹតបន្តឹង, លើកលែងតែករណីដែលច្បាប់បង្កើតការរឹតបន្តឹងមួយចំនួន វ គោលបំណង.
ការពារការកាត់បន្ថយប្រាក់បំរុងមាស និងរូបិយប័ណ្ណបរទេស;
ការប្រែប្រួលយ៉ាងខ្លាំងនៃអត្រាប្តូរប្រាក់របស់រុស្ស៊ី;
រក្សាស្ថិរភាពនៃតុល្យភាពនៃការទូទាត់របស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ ការរឹតបន្តឹងគឺមិនមានការរើសអើងនៅក្នុងធម្មជាតិ ហើយត្រូវបានលុបចោលដោយអាជ្ញាធរគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ ដោយសារកាលៈទេសៈដែលនាំទៅដល់ការបង្កើតរបស់ពួកគេត្រូវបានលុបចោល។

3. នៅពេលធ្វើនិយតកម្មប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស ចលនានៃដើមទុនរវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជន ធនាគារកណ្តាលRFប្រហែលបានដំឡើង­ វ៉ាត់តម្រូវ​ការ​ក្នុង​ការ​ប្រើ​គណនី​ពិសេស​និង​ការ​បម្រុង​ទុក។ តម្រូវការសម្រាប់ ប្រើ ពិសេស គណនីអ្នកស្រុកអាចត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី នៅ បទប្បញ្ញត្តិ លំនាំ​តាម វ៉ា­ លូត ប្រតិបត្តិការ
ការទូទាត់ និងការផ្ទេរនៅពេលផ្តល់ និងទទួលប្រាក់កម្ចី និងការខ្ចីប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណបរទេសដោយអ្នករស់នៅទៅអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ (ពីអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ);
ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅ រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ដែលទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្រខាងក្រៅ។ ,

ប្រតិបត្តិការរបស់ស្ថាប័នឥណទាន លើកលែងតែប្រតិបត្តិការធនាគារ។ តម្រូវការសម្រាប់ ប្រើ ពិសេស គណនីអ្នកមិនរស់នៅបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី នៅ បទប្បញ្ញត្តិ លំនាំ​តាម អត្រា​ប្តូ​រ​ប្រាក់​បរទេស ប្រតិបត្តិការរវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែនអ្នករស់នៅ៖
ការតាំងទីលំនៅនិងការផ្ទេរប្រាក់នៅពេលផ្តល់និងទទួលប្រាក់កម្ចីជារូបិយប័ណ្ណរុស្ស៊ីដោយអ្នករស់នៅទៅអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ (ពីអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ);
ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅ រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ដែលទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្រខាងក្រៅ។
ការបំពេញដោយអ្នករស់នៅនៃកាតព្វកិច្ចលើមូលបត្រខាងក្រៅ;
ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការទិញដោយអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅពីអ្នករស់នៅដែលមានសិទ្ធិលើមូលបត្រក្នុងស្រុក រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ដែលទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្រក្នុងស្រុក។
ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការទិញយកដោយអ្នកស្រុកដែលមិនមែនជានិវាសនជននៃសិទ្ធិលើមូលបត្រក្នុងស្រុក រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្រក្នុងស្រុក ក៏ដូចជាការបំពេញកាតព្វកិច្ចដោយអ្នករស់នៅលើមូលបត្រក្នុងស្រុក។ ការគណនា និងការផ្ទេរប្រាក់នៅពេលផ្តល់ឥណទាន និងប្រាក់កម្ចីជារូបិយប័ណ្ណរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយអ្នករស់នៅទៅអ្នកមិនមែនជានិវាសនជនត្រូវបានអនុវត្តដោយការបញ្ចូលចំនួនប្រាក់កម្ចីឬប្រាក់កម្ចីទៅគណនីធនាគាររបស់អ្នកមិនមែននិវាសនជនជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលបានបើកជាមួយ ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ ការទូទាត់សាច់ប្រាក់រវាងអ្នករស់នៅ និងអ្នកមិនមែនលំនៅឋានសម្រាប់ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រក្នុងស្រុកត្រូវបានអនុវត្តជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី លើកលែងតែត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីជាទូទៅ ឬទាក់ទងនឹងប្រភេទមួយចំនួននៃមូលបត្រក្នុងស្រុក។ ចំពោះការទូទាត់សាច់ប្រាក់រវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជនសម្រាប់ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅ ពួកគេអាចត្រូវបានអនុវត្តជារូបិយប័ណ្ណរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងរូបិយប័ណ្ណបរទេស លុះត្រាតែត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ ដោយគ្មានការរឹតត្បិត ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសត្រូវបានអនុវត្តរវាងបុគ្គលនិវាសនជន និងមិនមែននិវាសនជន ជាមួយនឹងមូលបត្រខាងក្រៅ រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ដែលទាក់ទងនឹងការទិញ និងការផ្តាច់ចេញពីមូលបត្រខាងក្រៅ (សិទ្ធិដែលបញ្ជាក់ដោយមូលបត្រខាងក្រៅ) ក្នុងចំនួនទឹកប្រាក់រហូតដល់ 150 ពាន់ដុល្លារអាមេរិក។ ដុល្លារក្នុងកំឡុងឆ្នាំប្រតិទិន។

4. ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នករស់នៅ បាន​ហាមឃាត់, នៅខាងក្រោយ ខ្ញុំដកចេញ­ ការគោរព:
ប្រតិបត្តិការដែលទាក់ទងនឹងការទូទាត់នៅក្នុងហាងដែលមិនមានកាតព្វកិច្ច នៅពេលលក់ទំនិញ និងការផ្តល់សេវាដល់អ្នកដំណើរតាមផ្លូវក្នុងអំឡុងពេលដឹកជញ្ជូនអន្តរជាតិ។
ប្រតិបត្តិការរវាងភ្នាក់ងារគណៈកម្មាការ (ភ្នាក់ងារ មេធាវី) និងនាយកសាលា (នាយកសាលា នាយកសាលា) ក្នុងការផ្តល់) នៃសេវាកម្មទាក់ទងនឹងការសន្និដ្ឋាន និងការអនុវត្តកិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយអ្នកមិនរស់នៅលើការផ្ទេរទំនិញ ការអនុវត្តការងារ ការផ្តល់សេវានៅលើ ការផ្ទេរព័ត៌មាន និងលទ្ធផលនៃសកម្មភាពបញ្ញា រួមទាំងសិទ្ធិផ្តាច់មុខដល់ពួកគេ;
ប្រតិបត្តិការក្រោមកិច្ចសន្យានៃបេសកកម្មដឹកជញ្ជូន ការដឹកជញ្ជូន និងធម្មនុញ្ញ (ធម្មនុញ្ញ) នៅពេលអ្នកបញ្ជូនបន្ត អ្នកដឹកជញ្ជូន និងធម្មនុញ្ញផ្តល់សេវាកម្មទាក់ទងនឹងការដឹកជញ្ជូនទំនិញនាំចេញ។

» ទំនិញពីប្រទេសរុស្ស៊ី ឬទំនិញដែលនាំចូលក្នុងប្រទេសរុស្ស៊ី ការដឹកជញ្ជូនទំនិញឆ្លងកាត់ទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាក្រោមកិច្ចសន្យាធានារ៉ាប់រងសម្រាប់ទំនិញដែលបានបញ្ជាក់។
ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅដែលចេញក្នុងនាមសហព័ន្ធរុស្ស៊ី អនុវត្តតាមរយៈអ្នករៀបចំពាណិជ្ជកម្មនៅលើទីផ្សារមូលបត្រនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី កម្មវត្ថុនៃការចុះបញ្ជីសិទ្ធិលើមូលបត្របែបនេះនៅក្នុងកន្លែងដាក់ប្រាក់។
ប្រតិបត្តិការនៃនីតិបុគ្គលជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅ ជាកម្មវត្ថុនៃការចុះបញ្ជីសិទ្ធិលើមូលបត្របែបនេះនៅក្នុងកន្លែងដាក់ប្រាក់បញ្ញើដែលបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងការទូទាត់ជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការអនុវត្តការបង់ប្រាក់ជាកាតព្វកិច្ច (ពន្ធ ថ្លៃសេវា និងការទូទាត់ផ្សេងទៀត) ដល់ថវិកាសហព័ន្ធ ថវិកានៃអង្គភាពដែលមានធាតុផ្សំនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ថវិកាក្នុងស្រុកជារូបិយប័ណ្ណបរទេស។ ដោយគ្មានការរឹតបន្តឹងកំពុងត្រូវបានអនុវត្ត អត្រា​ប្តូ​រ​ប្រាក់​បរទេស ប្រតិបត្តិការ រវាងអ្នករស់នៅ និងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ពាក់ព័ន្ធ:
ជាមួយនឹងការទទួល និងការទូទាត់សងប្រាក់កម្ចី និងការខ្ចី ការទូទាត់ការប្រាក់ និងការដាក់ទណ្ឌកម្មក្រោមកិច្ចព្រមព្រៀងពាក់ព័ន្ធ។
ការដាក់ប្រាក់របស់អ្នកស្រុកទៅក្នុងគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើ) និងការទទួលមូលនិធិរបស់អ្នកស្រុកពីគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើ);
ការធានារបស់ធនាគារ ក៏ដូចជាការបំពេញដោយអ្នករស់នៅនៃកាតព្វកិច្ចក្រោមការធានា និងកិច្ចព្រមព្រៀងសន្យា។
ការទិញយកដោយអ្នករស់នៅនៃធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតនៃវិក័យប័ត្រប្តូរប្រាក់ដែលចេញដោយធនាគារទាំងនេះឬធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតផ្សេងទៀត បង្ហាញពួកគេសម្រាប់ការទូទាត់ ការទទួលការទូទាត់លើពួកគេ ការប្រមូលការដាក់ទណ្ឌកម្មលើពួកគេ ក៏ដូចជាការផ្តាច់ខ្លួនដោយអ្នករស់នៅនៃវិក័យប័ត្រប្តូរប្រាក់ទាំងនេះទៅកាន់ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។
ជាមួយនឹងការទិញនិងលក់ដោយបុគ្គលនៃសាច់ប្រាក់និងរូបិយប័ណ្ណបរទេសនិងមូលប្បទានប័ត្រដែលមិនមែនជាសាច់ប្រាក់តម្លៃនាមករណ៍ដែលត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញជារូបិយប័ណ្ណបរទេសសម្រាប់រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងរូបិយប័ណ្ណបរទេសក៏ដូចជាជាមួយនឹងការផ្លាស់ប្តូរការជំនួសក្រដាសប្រាក់។ នៃប្រទេសបរទេស ការទទួលយកសម្រាប់ការផ្ញើសម្រាប់ការប្រមូលទៅធនាគារនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី សាច់ប្រាក់ និងមូលប្បទានប័ត្ររបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី តម្លៃនាមករណ៍ដែលត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញជារូបិយប័ណ្ណបរទេស មិនមែនសម្រាប់គោលបំណងនៃសកម្មភាពអាជីវកម្មដោយបុគ្គលនោះទេ។
ជាមួយនឹងការទូទាត់កម្រៃជើងសារទៅធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត;
ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណផ្សេងទៀតត្រូវបានចាត់ថ្នាក់ជាធនាគារ

ប្រតិបត្តិការ។ 5 "អ្នកមិនរស់នៅ មានសិទ្ធិ:
ដោយគ្មានការរឹតបន្តឹងអនុវត្តក្នុងចំណោមពួកគេ។ ការបកប្រែជនបរទេស­ ណូអេរូបិយប័ណ្ណពីគណនី (ពីប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារនៅខាងក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីទៅគណនីធនាគារ (នៅក្នុងប្រាក់បញ្ញើធនាគារ) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតឬគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើធនាគារ) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតទៅគណនី (នៅក្នុងប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារក្រៅទឹកដីនៃប្រទេសរុស្ស៊ី។ សហព័ន្ធឬនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត;
អនុវត្តក្នុងចំណោមពួកគេ។ អត្រា​ប្តូ​រ​ប្រាក់​បរទេសប្រតិបត្តិការជាមួយខាងក្នុងមានតម្លៃក្រដាសនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយគិតគូរពីតម្រូវការនៃច្បាប់ប្រឆាំងភាពផ្តាច់មុខ និងច្បាប់ស្តីពីទីផ្សារមូលបត្រក្នុងលក្ខណៈដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដែលអាចតម្រូវឱ្យមានការប្រើប្រាស់គណនីពិសេសនៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការបែបនេះ។ ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីជារូបិយប័ណ្ណរបស់រុស្ស៊ីត្រូវបានអនុវត្តតាមរយៈគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសរុស្ស៊ី។

ឯកតារូបិយវត្ថុជាតិរបស់រុស្ស៊ីគឺរូបិយបណ្ណារក្ស ប៉ុន្តែនេះមិនរារាំងប្រជាជនរុស្ស៊ីពីការទូទាត់អ្វីគ្រប់យ៉ាងដោយប្រើរូបិយប័ណ្ណបរទេសនោះទេ ដែលពេញនិយមបំផុតគឺប្រាក់អឺរ៉ូ និងដុល្លារអាមេរិក។ អនុញ្ញាតឱ្យយើងកំណត់ភ្លាមៗថារដ្ឋហាមឃាត់ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី (ច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 177) ប៉ុន្តែមានបញ្ជីនៃការលើកលែងចំពោះការហាមឃាត់នេះ ពីព្រោះមិនមែនគ្រប់ករណីទាំងអស់ទេ វាអាចធានាបាននូវការទូទាត់។ ក្នុង rubles ។

គំនិតនៃការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន និងអ្នករស់នៅ ក៏ដូចជាការតាំងទីលំនៅរវាងប្រភេទទាំងនេះក្នុងចំណោមពួកគេ គឺជាកម្មវត្ថុនៃការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណជាកាតព្វកិច្ច ដែលត្រូវបានអនុវត្តដោយរដ្ឋដោយមានជំនួយពីធនាគារកណ្តាល។ គោលដៅចម្បងនៃវិធានការទាំងនេះគឺដើម្បីការពារផលប្រយោជន៍សេដ្ឋកិច្ចរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងអ្នករស់នៅរបស់ខ្លួន។ គោលការណ៍នៃការគ្រប់គ្រងការផ្លាស់ប្តូរគឺ៖

• នៅក្នុងអាទិភាពនៃផលប្រយោជន៍សេដ្ឋកិច្ចរបស់រដ្ឋនៅពេលអនុវត្តបទប្បញ្ញត្តិរូបិយប័ណ្ណ។
• ក្នុងការទប់ស្កាត់ការជ្រៀតជ្រែកដោយខុសច្បាប់ និងអយុត្តិធម៌របស់រដ្ឋ ដោយមានជំនួយពីស្ថាប័នរដ្ឋក្នុងប្រតិបត្តិការជាមួយប្រាក់បរទេស។
• គ្រប់គ្រងដោយប្រព័ន្ធបង្រួបបង្រួមនៃបទប្បញ្ញត្តិរូបិយប័ណ្ណ;
• ក្នុងការធានាការការពារដោយភ្នាក់ងាររដ្ឋាភិបាលនៃអ្នកចូលរួមទាំងអស់នៅក្នុងទីផ្សារប្តូរប្រាក់បរទេស។

ប្រតិបត្តិការរូបិយវត្ថុដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតដោយនិយតករគឺទាក់ទងទៅនឹងទិដ្ឋភាពផ្សេងៗនៃទំនាក់ទំនងសេដ្ឋកិច្ចរវាងប្រទេសនានា។ ប៉ុន្តែជាដំបូង ចូរយើងកំណត់គោលគំនិតជាមូលដ្ឋាន៖

• អ្នកស្រុកគឺជាមនុស្សដែលរស់នៅក្នុងប្រទេសអស់រយៈពេលជាង 6 ខែក្នុងមួយឆ្នាំ។ ជនជាតិរុស្ស៊ីភាគច្រើនធ្លាក់ចូលក្នុងប្រភេទនេះ។
• អ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅក្នុងករណីភាគច្រើនគឺជាជនបរទេស ចាប់តាំងពីឋានៈនេះត្រូវបានផ្តល់ឱ្យអ្នកដែលបានរស់នៅក្នុងប្រទេសរុស្ស៊ីតិចជាង 183 ថ្ងៃក្នុងរយៈពេលមួយឆ្នាំចុងក្រោយនៃប្រតិទិន។ ប៉ុន្តែប្រភេទនេះក៏អាចរាប់បញ្ចូលទាំងជនជាតិរុស្សីផងដែរ ដែលសម្រាប់ហេតុផលផ្សេងៗបានចំណាយពេលលើសពីប្រាំមួយខែនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី (ធ្វើការ ឬសិក្សានៅបរទេស ការព្យាបាល វិស្សមកាលវែង)។

ដូច្នោះហើយ ប្រភេទនៃការទូទាត់រូបិយប័ណ្ណ គឺជាប្រតិបត្តិការរវាង៖

រវាងអ្នកស្រុក

ការតាំងទីលំនៅរវាងអ្នករស់នៅជារូបិយប័ណ្ណបរទេសអាចត្រូវបានអនុវត្តដោយគិតគូរពីតម្រូវការនៃសិល្បៈ។ 9 ច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 173 យោងតាមដែលវាមិនត្រូវបានហាមឃាត់៖

• ផ្ទេរប្រាក់ពីគណនីរបស់អ្នកនៅបរទេសទៅកាន់គណនីនៅក្នុងប្រទេសរុស្ស៊ី ឬប្រទេសមួយផ្សេងទៀត;
• ការទទួលប្រាក់បៀវត្សរ៍ជារូបិយប័ណ្ណបរទេសដោយបុគ្គលិកនៃការិយាល័យតំណាងបរទេសនៃក្រុមហ៊ុនរុស្ស៊ី ស្ថានកុងស៊ុល និងបេសកកម្មការទូត។
• ប្រតិបត្តិការទាំងអស់ដែលទាក់ទងនឹងមូលបត្រខាងក្រៅ;
• ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការដឹកជញ្ជូនទំនិញ;
• ការផ្ទេរពន្ធទៅថវិកានៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនៅកម្រិតផ្សេងៗគ្នា;
• សំណងនៃការចំណាយដែលកើតឡើងដោយបុគ្គលនៅពេលធ្វើដំណើរអាជីវកម្មនៅបរទេស;
• ផ្ទេរប្រាក់ពីគណនីរបស់អ្នកទៅគណនីរបស់អ្នករស់នៅក្រៅប្រទេស ប៉ុន្តែមិនលើសពី 5 ពាន់ដុល្លារអាមេរិកក្នុងមួយថ្ងៃ។
• ផ្ទេរពីគណនីរបស់អ្នកនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតទៅគណនីរបស់សាច់ញាតិជិតស្និទ្ធ។
• ប្រតិបត្តិការទាក់ទងនឹងការឈូសឆាយអាជីវកម្ម។

បញ្ជីពេញលេញនៅក្នុងច្បាប់មាន 24 ពិន្ទុ។

នៅក្នុងប្រធានបទនៃការតាំងទីលំនៅរវាងអ្នករស់នៅវាគួរអោយយកចិត្តទុកដាក់ជាពិសេសចំពោះអ្វីដែលហៅថាធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។ ទាំងនេះគឺជាស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលត្រូវបានផ្តល់ដោយនិយតករជាមួយនឹងសិទ្ធិ និងអំណាចដើម្បីធ្វើប្រតិបត្តិការជាក់លាក់។ ប្រតិបត្តិការដែលមិនស្ថិតក្រោមការរឹតបន្តឹងគឺ៖

• ប្រាក់កម្ចីជារូបិយប័ណ្ណបរទេសរវាងអ្នករស់នៅ ក៏ដូចជាការចំណាយពាក់ព័ន្ធទាំងអស់;
• ការបំពេញបន្ថែមនៃគណនីប្រាក់បញ្ញើឬតម្រូវការ;
• ប្រតិបត្តិការដើម្បីផ្តល់សុវត្ថិភាព (ធានាការសន្យា);
• ប្រតិបត្តិការជាមួយវិក័យប័ត្រ;
• ការទិញនិងលក់រូបិយប័ណ្ណនិងមូលប្បទានប័ត្រសម្រាប់ប្រតិបត្តិការប្រមូលទៅធនាគារដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី;
• ការទូទាត់កម្រៃជើងសារទៅធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។

ដូចគ្នានេះផងដែរដោយគ្មានការរឹតបន្តឹងណាមួយអ្នកស្រុកអាចទូទាត់ជាដុល្លារនិងអឺរ៉ូក្រោមកិច្ចព្រមព្រៀងកត្តា។

អ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជនក្នុងទំនាក់ទំនងផ្លូវច្បាប់រូបិយប័ណ្ណត្រូវតែត្រូវបានដឹកនាំដោយសិល្បៈ។ 6 FZ-177 ។ ជាក់ស្តែង មិនមានការរឹតបន្តឹងនៅទីនេះទេ សកម្មភាពទាំងអស់ដែលនិយតករចាត់ទុកថាជាអ្នកដឹកនាំនឹងត្រូវបានរារាំង៖

រវាងអ្នកមិនរស់នៅ

Art. ទទួលខុសត្រូវចំពោះប្រតិបត្តិការរវាងអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ។ 10 ច្បាប់សហព័ន្ធលេខ 177. វាចែងថាជនបរទេសអាចធ្វើប្រតិបត្តិការជាមួយរូបិយបណ្ណរបស់រុស្ស៊ីក៏ដូចជារូបិយប័ណ្ណនៃប្រទេសផ្សេងៗគ្នានៅក្នុងធនាគារដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយគ្មានការរឹតបន្តឹង។

នៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីអ្នកស្រុកនៃប្រទេសផ្សេងទៀតអាចធ្វើការផ្ទេរប្រាក់ក្នុងចំណោមពួកគេសូម្បីតែដោយមិនបើកគណនីចរន្ត។ ពួកគេក៏មិនត្រូវបានហាមឃាត់មិនឱ្យចូលទៅក្នុងប្រតិបត្តិការដែលពាក់ព័ន្ធនឹងមូលបត្រក្នុងស្រុកដែរ។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ គណនីទាំងអស់ដែលអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅមានគម្រោងធ្វើប្រតិបត្តិការរបស់ពួកគេអាចបើកបានតែនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតប៉ុណ្ណោះ។

គំនិតធ្វើមាតុភូមិនិវត្តន៍

ការធ្វើមាតុភូមិនិវត្តន៍នៃរូបិយប័ណ្ណបរទេសនិងរូបិយប័ណ្ណរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយអ្នករស់នៅត្រូវបានអនុវត្តដើម្បីធានាការការពារផលប្រយោជន៍របស់រដ្ឋធានាស្ថេរភាពនៃអត្រាប្តូរប្រាក់នៃរូបិយប័ណ្ណជាតិនិងរក្សាសមតុល្យរូបិយប័ណ្ណបរទេសដែលមានស្ថេរភាពនៃប្រទេស។ . គំនិតនេះអនុវត្តកាន់តែច្រើនចំពោះនីតិបុគ្គល ដោយសារវាគ្រប់គ្រងលើវិស័យសេដ្ឋកិច្ចបរទេសនៃសកម្មភាព។

ភាពពិសេសនៃការធ្វើមាតុភូមិនិវត្តន៍គឺ៖

1. ក្រុមហ៊ុនទាំងអស់ដែលចូលរួមក្នុងការទូទាត់ខាងក្រៅត្រូវតែធានាថាកិច្ចសន្យារបស់ពួកគេទាំងអស់ដែលបានបញ្ចប់ជាមួយសមភាគីបរទេសទទួលបានមូលនិធិទៅក្នុងគណនីរបស់ពួកគេ ហើយផ្ទុយទៅវិញធានាការប្រគល់ប្រាក់មកវិញពីសមភាគីបរទេសសម្រាប់ផលិតផលដែលមិនត្រូវបានបញ្ជូនទៅប្រទេសរុស្ស៊ី ឬសេវាកម្មមិនត្រូវបានអនុវត្ត។
2. អង្គការដែលអនុវត្តប្រតិបត្តិការនាំចេញ-នាំចូល ត្រូវមានកាតព្វកិច្ចផ្តល់ឱ្យធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតជាមួយនឹងព័ត៌មានទាំងអស់អំពីកិច្ចសន្យាដែលមានស្រាប់៖ ចំនួននៃប្រតិបត្តិការ វត្ថុនៃកិច្ចសន្យា លក្ខខណ្ឌនៃសុពលភាពរបស់វា។ និយាយឱ្យសាមញ្ញពួកគេដាក់កិច្ចសន្យាទៅនាយកដ្ឋានប្តូរប្រាក់បរទេសរបស់ធនាគារដែល (នាយកដ្ឋាន) អមពួកគេ។
3. រាល់រូបិយបណ្ណបរទេសដែលទទួលបានទៅក្នុងគណនីរបស់អ្នករស់នៅក្រៅប្រទេសត្រូវតែប្រើប្រាស់ដើម្បីបំពេញកាតព្វកិច្ចរបស់ពួកគេ ឬផ្ទេរទៅគណនីនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។

ច្បាប់ប្តូររូបិយប័ណ្ណថ្មី៖ វីដេអូ

គោលគំនិតសំខាន់បំផុតនៃប្រព័ន្ធគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណគឺគោលគំនិតនៃ "អ្នករស់នៅ" និង "អ្នកមិនរស់នៅ" ដែលតំណាងឱ្យប្រធានបទនៃច្បាប់រូបិយប័ណ្ណដែលធ្វើប្រតិបត្តិការជាមួយរូបិយប័ណ្ណបរទេស និងជាតិ។

TO អ្នកស្រុកទាក់​ទង:

1. បុគ្គលដែលជាពលរដ្ឋនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី លើកលែងតែពលរដ្ឋនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលត្រូវបានទទួលស្គាល់ថាជាអ្នករស់នៅអចិន្ត្រៃយ៍នៃរដ្ឋបរទេសស្របតាមច្បាប់នៃរដ្ឋនោះ។
2. ពលរដ្ឋបរទេស និងជនអចិន្ត្រៃយ៍ដែលរស់នៅជាអចិន្ត្រៃយ៍នៅក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដោយផ្អែកលើលិខិតអនុញ្ញាតលំនៅដ្ឋានដែលផ្តល់ដោយច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
3. នីតិបុគ្គលដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី;
4. សាខាការិយាល័យតំណាងនិងផ្នែកផ្សេងទៀតនៃអ្នកស្រុកដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
5. បេសកកម្មការទូត ការិយាល័យកុងស៊ុលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងបេសកកម្មផ្លូវការផ្សេងទៀតនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដែលមានទីតាំងនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ក៏ដូចជាបេសកកម្មអចិន្ត្រៃយ៍របស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីនៅអង្គការអន្តររដ្ឋ ឬអន្តររដ្ឋាភិបាល។
6. សហព័ន្ធរុស្ស៊ី អង្គភាពដែលមានធាតុផ្សំ ទីក្រុងដែលធ្វើសកម្មភាពក្នុងទំនាក់ទំនងដែលគ្រប់គ្រងដោយច្បាប់រូបិយប័ណ្ណ និងច្បាប់និយតកម្មផ្សេងទៀត។

អ្នកមិនរស់នៅ- នេះ៖

1. បុគ្គលដែលមិនមែនជាពលរដ្ឋនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងមានកន្លែងស្នាក់នៅអចិន្ត្រៃយ៍នៅខាងក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី;
2. នីតិបុគ្គលដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃរដ្ឋបរទេស និងមានទីតាំងនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
3. អង្គការដែលមិនមែនជានីតិបុគ្គល បង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃរដ្ឋបរទេស និងមានទីតាំងនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
4. បេសកកម្មការទូត ការិយាល័យកុងស៊ុលនៃរដ្ឋបរទេសដែលទទួលស្គាល់នៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងបេសកកម្មអចិន្ត្រៃយ៍នៃរដ្ឋទាំងនេះចំពោះអង្គការអន្តររដ្ឋ ឬអន្តររដ្ឋាភិបាល។
5. អង្គការអន្តររដ្ឋ និងអន្តររដ្ឋាភិបាល សាខា និងបេសកកម្មអចិន្ត្រៃយ៍នៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
6. សាខា ការិយាល័យតំណាងអចិន្ត្រៃយ៍ និងការបែងចែករចនាសម្ព័ន្ធដាច់ដោយឡែក ឬឯករាជ្យផ្សេងទៀតនៃអ្នកមិនមានទីលំនៅដែលបានបញ្ជាក់នៅក្នុងកថាខណ្ឌ "ខ" និង "គ" ដែលមានទីតាំងនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

អ្នករស់នៅមានសិទ្ធិមានគណនីជារូបិយប័ណ្ណបរទេសទាំងនៅក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងនៅបរទេស។ យោងតាមច្បាប់បច្ចុប្បន្ន "ស្តីពីសកម្មភាពធនាគារ និងធនាគារ" ចំនួនគណនីរូបិយប័ណ្ណបរទេសដែលបើកដោយអ្នករស់នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតគឺគ្មានដែនកំណត់។

ចាប់តាំងពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2005 មក ប្រជាពលរដ្ឋត្រូវបានផ្តល់សិទ្ធិក្នុងការបើកដោយគ្មានការរឹតត្បិត គណនី (ប្រាក់បញ្ញើ) ជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និងធនាគារដែលមានទីតាំងនៅលើទឹកដីនៃរដ្ឋបរទេសដែលជាសមាជិកនៃអង្គការសម្រាប់កិច្ចសហប្រតិបត្តិការ និងអភិវឌ្ឍន៍សេដ្ឋកិច្ច (OECD) ឬក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុលើការលាងលុយកខ្វក់ (FATF) ។ ក្នុងករណីនេះ អ្នករស់នៅត្រូវជូនដំណឹងដល់អាជ្ញាធរពន្ធដារនៅកន្លែងចុះឈ្មោះអំពីការបើក (បិទ) គណនីបែបនេះ (ការដាក់ប្រាក់) មិនលើសពីមួយខែគិតចាប់ពីថ្ងៃបញ្ចប់ (ការបញ្ចប់) នៃកិច្ចព្រមព្រៀងលើការបើកគណនី។ (ការដាក់ប្រាក់) ជាមួយធនាគារដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

ផ្ទុយទៅវិញ អ្នកមិនមែនជានិវាសនជនមានសិទ្ធិបើកគណនីធនាគារ (ការដាក់ប្រាក់) ជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និងរូបិយបណ្ណរបស់រុស្ស៊ីនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ នីតិវិធីសម្រាប់ការបើកនិងថែរក្សាគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើ) របស់អ្នកមិនរស់នៅដែលបានបើកនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

រូបិយបណ្ណបរទេសដែលទទួលដោយនីតិបុគ្គលនិវាសនជនត្រូវទទួលការបញ្ចូលជាកាតព្វកិច្ចទៅក្នុងគណនីរបស់ពួកគេនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត លើកលែងតែត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

ទំនាក់ទំនងរវាងធនាគារ និងម្ចាស់គណនីរូបិយប័ណ្ណបច្ចុប្បន្ន និងគណនីរូបិយប័ណ្ណឆ្លងកាត់ត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយផ្អែកលើកិច្ចព្រមព្រៀងគណនីធនាគារដែលបានបញ្ចប់ដោយភាគី។

ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងមិនមែនអ្នករស់នៅត្រូវបានអនុវត្តដោយគ្មានការរឹតត្បិត លើកលែងតែប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេស ដែលការរឹតបន្តឹងត្រូវបានបង្កើតឡើងក្នុងគោលបំណងការពារការថយចុះគួរឱ្យកត់សម្គាល់នៃទុនបំរុងមាស និងរូបិយប័ណ្ណបរទេស ការប្រែប្រួលយ៉ាងខ្លាំងនៃអត្រាប្តូរប្រាក់របស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី ក៏ដូចជា រក្សាស្ថេរភាពនៃតុល្យភាពនៃការទូទាត់របស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ ការរឹតបន្តឹងទាំងនេះគឺមិនមានការរើសអើងនៅក្នុងធម្មជាតិ ហើយត្រូវបានលុបចោលដោយអាជ្ញាធរគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណ ដោយសារកាលៈទេសៈដែលនាំទៅដល់ការបង្កើតរបស់ពួកគេត្រូវបានលុបចោល។

ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងអ្នកមិនមែនលំនៅឋានទាក់ទងនឹងការទូទាត់មិនមែនសាច់ប្រាក់ត្រូវបានអនុវត្តដោយប្រើគណនីធនាគារ និងគណនីពិសេស។ ទន្ទឹមនឹងនេះដែរ ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណដែលធនាគារនៃប្រទេសរុស្ស៊ីបានបង្កើតតម្រូវការក្នុងការប្រើប្រាស់គណនីពិសេសត្រូវបានអនុវត្តតែដោយប្រើគណនីពិសេសប៉ុណ្ណោះ។

ប្រតិបត្តិការបែបនេះរួមមានការទូទាត់ និងការផ្ទេរនៅពេលផ្តល់ឥណទាន និងប្រាក់កម្ចីជារូបិយប័ណ្ណបរទេសដោយអ្នករស់នៅទៅអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ ក៏ដូចជានៅពេលទទួលបានឥណទាន និងការខ្ចីប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណបរទេសដោយអ្នករស់នៅពីអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅ។

គណនីពិសេស- គណនីធនាគារនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ទាំងផ្នែកពិសេសនៃគណនីមូលបត្រ ឬផ្នែកពិសេសនៃគណនីផ្ទាល់ខ្លួនដែលបើកដោយមន្ត្រីអត្រានុកូលដ្ឋានក្នុងការចុះបញ្ជីម្ចាស់មូលបត្រ ដើម្បីកត់ត្រាសិទ្ធិលើមូលបត្រ ប្រើសម្រាប់ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសនៅលើ វានៅក្នុងករណីដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់ស្តីពីការប្តូរប្រាក់បរទេស។

ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតបើកប្រភេទគណនីធនាគារពិសេសខាងក្រោមជារូបិយប័ណ្ណបរទេសសម្រាប់អ្នករស់នៅ៖

• គណនី “F” ត្រូវបានបើកសម្រាប់បុគ្គលនិវាសនជន រួមទាំងសម្រាប់ការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ នៅពេលផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់ជនអនិវាសនជនជារូបិយប័ណ្ណបរទេស និងនៅពេលដែលនិវាសនជនទទួលបានប្រាក់កម្ចីជារូបិយប័ណ្ណបរទេសពីអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន។
• គណនី "P1" ត្រូវបានបើកសម្រាប់អ្នកនិវាសនជន (បុគ្គល - សហគ្រិនម្នាក់ៗ និងនីតិបុគ្គល) រួមទាំងសម្រាប់ការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ នៅពេលទទួលបានប្រាក់កម្ចីជារូបិយប័ណ្ណបរទេសពីអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន។
• គណនី “P2” ត្រូវបានបើកសម្រាប់អ្នកនិវាសនជន (បុគ្គល - សហគ្រិនម្នាក់ៗ និងនីតិបុគ្គល) រួមទាំងសម្រាប់ការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ នៅពេលផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់ជនមិនមែននិវាសនជនជារូបិយប័ណ្ណបរទេស។

ធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតបើកសម្រាប់អ្នកដែលមិនមែនជានិវាសនជន (បុគ្គល និងនីតិបុគ្គល រួមទាំងធនាគារមិនមែនលំនៅឋាន ក៏ដូចជាបេសកកម្មការទូតបរទេស និងបេសកកម្មផ្លូវការផ្សេងទៀត អង្គការអន្តរជាតិ សាខា និងការិយាល័យតំណាងរបស់ពួកគេដែលមានទីតាំងនៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី) ប្រភេទគណនីធនាគារពិសេសខាងក្រោម។ ជារូបិយប័ណ្ណរុស្ស៊ី៖

• គណនី "C" ត្រូវបានបើកសម្រាប់អ្នកដែលមិនមែនជានិវាសនជនសម្រាប់ការទិញពីអ្នករស់នៅ និងជនបរទេសក្នុងការពេញចិត្តអ្នករស់នៅនៃមូលបត្របំណុលដែលបានចេញក្នុងនាមសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដែលជាមូលបត្រក្នុងស្រុក រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ដែលទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្របំណុលទាំងនេះ។ ;
• គណនី “A” ត្រូវបានបើកសម្រាប់អ្នកដែលមិនមែនជានិវាសនជនសម្រាប់ការទិញពីអ្នករស់នៅ និងជនបរទេសដែលពេញចិត្តចំពោះអ្នករស់នៅនៃភាគហ៊ុន និងអង្គភាពវិនិយោគនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលជាមូលបត្រក្នុងស្រុក រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរទាក់ទងនឹងការផ្ទេរភាគហ៊ុន និងការវិនិយោគទាំងនេះ។ ឯកតា;
• គណនី "O" ត្រូវបានបើកសម្រាប់អ្នកដែលមិនមែនជានិវាសនជនសម្រាប់ការទទួលបានពីនិវាសនជន និងជនបរទេសក្នុងការពេញចិត្តអ្នករស់នៅលើមូលបត្របំណុលរបស់អ្នករស់នៅ និងមិនមែននិវាសនជន ដែលជាមូលបត្រក្នុងស្រុក (លើកលែងតែមូលបត្របំណុលដែលបានចេញក្នុងនាមសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ គឺជាមូលបត្រក្នុងស្រុក) រួមទាំងការគណនា និងការផ្ទេរប្រាក់ទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្របំណុលទាំងនេះ។
• គណនី "B1" ត្រូវបានបើកសម្រាប់អ្នកដែលមិនមែនជានិវាសនជនសម្រាប់ការទូទាត់និងផ្ទេរប្រាក់នៅពេលទទួលបានប្រាក់កម្ចីជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីពីអ្នករស់នៅ។ ដើម្បីទាក់ទាញពីអ្នករស់នៅរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលបានទទួលពីការដាក់ដំបូង (បញ្ហា) នៃភាគហ៊ុននិងសញ្ញាប័ណ្ណដែលជាមូលបត្រក្នុងស្រុកអ្នកចេញដែលមិនមែនជានិវាសនជន - ម្ចាស់គណនី "B1" ពី ការចេញដោយអ្នកមិនមែនជានិវាសនជន - ម្ចាស់គណនី "B1" ដល់ប្រជាពលរដ្ឋនៃវិក័យប័ត្រដែលជាឯកសារមូលបត្រផ្ទៃក្នុង។
• គណនី "B2" ត្រូវបានបើកសម្រាប់អ្នកដែលមិនមែនជានិវាសនជនសម្រាប់ការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ នៅពេលផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់និវាសនជនជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ សម្រាប់ការទិញមូលបត្រដែលមិនចេញក្នុងស្រុកពីអ្នករស់នៅ រួមទាំងការទូទាត់ និងការផ្ទេរប្រាក់ដែលទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្រដែលមិនចេញក្នុងស្រុក។ សម្រាប់ការផ្តាច់មុខក្នុងការពេញចិត្តអ្នកស្រុកនៃមូលបត្រដែលមិនបានចេញក្នុងស្រុក (លើកលែងតែវិក័យប័ត្រប្តូរប្រាក់ ដែលជាមូលបត្រក្នុងស្រុក) រួមទាំងការគណនា និងការផ្ទេរប្រាក់ដែលទាក់ទងនឹងការផ្ទេរមូលបត្រដែលមិនបានចេញក្នុងស្រុកទាំងនេះ។

អ្នកមិនមែនជានិវាសនជនបើកគណនីធនាគារពិសេសដែលបានបញ្ជាក់ជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត អាស្រ័យលើការបើក ឬមានគណនីធនាគារដែលមិនមាននិវាសនជនជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលបានបើកនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតនេះ។

រាល់ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណផ្សេងទៀតជាមួយអ្នករស់នៅត្រូវបានអនុវត្តដោយអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅដោយមិនប្រើគណនីពិសេស។

ការគណនា និងការផ្ទេរប្រាក់នៅពេលដែលអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅផ្តល់ប្រាក់កម្ចី និងកម្ចីជារូបិយប័ណ្ណរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីដល់ប្រជាពលរដ្ឋក្នុងរយៈពេលលើសពីបីឆ្នាំ ក៏ដូចជាការគណនា និងការផ្ទេរប្រាក់នៅពេលដែលប្រជាពលរដ្ឋចេញមូលបត្របំណុលដែលជាមូលបត្រក្នុងស្រុក ការរំលោះ និងការទូទាត់ដែលមាន មិនត្រូវបានរំពឹងទុកក្នុងរយៈពេលបីឆ្នាំដំបូងគិតចាប់ពីថ្ងៃចេញមូលបត្របំណុលទាំងនេះត្រូវបានអនុវត្តដោយអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅដោយគ្មានការប្រើប្រាស់គណនីពិសេស។

អ្នកមិនមានទីលំនៅធ្វើការទូទាត់ជាសាច់ប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយប្រើគណនីធនាគារជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលបានបើកជាមួយធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។

នៅពេលធ្វើការទូទាត់សាច់ប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណរបស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី អ្នកមិនមែនជានិវាសនជនត្រូវគោរពតាមនីតិវិធីសម្រាប់ការទូទាត់ជាសាច់ប្រាក់ដែលបង្កើតឡើងដោយច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី រួមទាំងចំនួនអតិបរមានៃការទូទាត់សាច់ប្រាក់រវាងនីតិបុគ្គលដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារ។ នៃប្រទេសរុស្ស៊ី។

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នករស់នៅត្រូវបានហាមឃាត់លើកលែងតែ៖

1. ប្រតិបត្តិការដែលទាក់ទងនឹងការតាំងទីលំនៅក្នុងហាងមិនបង់ពន្ធ ក៏ដូចជាការទូទាត់នៅពេលលក់ទំនិញ និងការផ្តល់សេវាដល់អ្នកដំណើរតាមផ្លូវនៃយានជំនិះក្នុងអំឡុងពេលដឹកជញ្ជូនអន្តរជាតិ។
2. ប្រតិបត្តិការរវាងភ្នាក់ងារគណៈកម្មាការ (ភ្នាក់ងារ មេធាវី) និងនាយកសាលា (នាយកសាលា នាយកសាលា) នៅពេលដែលភ្នាក់ងារគណៈកម្មាការ (ភ្នាក់ងារ មេធាវី) ផ្តល់សេវាកម្មទាក់ទងនឹងការសន្និដ្ឋាន និងការអនុវត្តកិច្ចព្រមព្រៀងជាមួយអ្នកមិនរស់នៅលើការផ្ទេរទំនិញ ការអនុវត្តការងារ ការផ្តល់ សេវាកម្ម ការផ្ទេរព័ត៌មាន និងសកម្មភាពលទ្ធផលកម្មសិទ្ធិបញ្ញា រួមទាំងសិទ្ធិផ្តាច់មុខចំពោះពួកគេ;
3. ប្រតិបត្តិការនៃនីតិបុគ្គលជាមួយនឹងមូលនិធិដែលបានបញ្ចូលដោយអនុលោមតាមច្បាប់រូបិយប័ណ្ណទៅគណនី (ការដាក់ប្រាក់) ដែលបានបើកនៅក្នុងធនាគារនៅខាងក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី លើកលែងតែប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នករស់នៅ។
4. ប្រតិបត្តិការរបស់បុគ្គលដែលមិនទាក់ទងនឹងការផ្ទេរទ្រព្យសម្បត្តិនិងការផ្តល់សេវាកម្មនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយប្រើមូលនិធិដែលបានបញ្ចូលដោយអនុលោមតាមច្បាប់រូបិយប័ណ្ណទៅគណនី (ប្រាក់បញ្ញើ) ដែលបានបើកនៅក្នុងធនាគារនៅខាងក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
5. ប្រតិបត្តិការរបស់បុគ្គលនិវាសនជនទាក់ទងនឹង៖
   1. ការផ្ទេរតម្លៃរូបិយប័ណ្ណជាអំណោយដល់សហព័ន្ធរុស្ស៊ីដែលជាកម្មវត្ថុនៃសហព័ន្ធនិង (ឬ) អង្គភាពក្រុង;
   2. ការបរិច្ចាគតម្លៃរូបិយប័ណ្ណដល់ប្តីប្រពន្ធនិងសាច់ញាតិជិតស្និទ្ធ;
   3. bequeathing តម្លៃរូបិយប័ណ្ណឬទទួលបានពួកគេដោយសិទ្ធិនៃមរតក;
   4. ការទិញយក និងការផ្តាច់ខ្លួនដោយបុគ្គលនិវាសនជន ក្នុងគោលបំណងប្រមូលក្រដាសប្រាក់ និងកាក់តែមួយ។
   5. ផ្ទេរដោយបុគ្គលនិវាសនជនពីសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងទៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយមិនចាំបាច់បើកគណនីធនាគារ ត្រូវបានអនុវត្តតាមនីតិវិធីដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាលនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដែលអាចផ្តល់ដែនកំណត់លើចំនួននៃការផ្ទេរប្រាក់តែប៉ុណ្ណោះ។ ក៏ដូចជាការផ្ទេរប្រាក់តាមប្រៃសណីយ៍;
   6. ការទិញពីធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ឬលក់ទៅឱ្យធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតដោយបុគ្គលម្នាក់នៃសាច់ប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណបរទេស ការផ្លាស់ប្តូរ ការជំនួសក្រដាសប្រាក់របស់រដ្ឋបរទេស (ក្រុមនៃរដ្ឋបរទេស) ក៏ដូចជាការទទួលយកសាច់ប្រាក់ជារូបិយប័ណ្ណបរទេសសម្រាប់ការប្រមូលទៅធនាគារខាងក្រៅ។ ទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី;
6. ប្រតិបត្តិការក្រោមកិច្ចសន្យានៃបេសកកម្មដឹកជញ្ជូន ការដឹកជញ្ជូន និងធម្មនុញ្ញ (ធម្មនុញ្ញ) នៅពេលអ្នកបញ្ជូនបន្ត អ្នកដឹកជញ្ជូន និងធម្មនុញ្ញផ្តល់សេវាកម្មទាក់ទងនឹងការដឹកជញ្ជូនទំនិញដែលនាំចេញពី ឬនាំចូលទៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ការដឹកជញ្ជូនទំនិញឆ្លងកាត់ទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ដូចជា ក៏ដូចជានៅក្រោមកិច្ចសន្យាធានារ៉ាប់រងសម្រាប់ទំនិញដែលបាននិយាយ ;
7. ប្រតិបត្តិការជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅដែលចេញក្នុងនាមសហព័ន្ធរុស្ស៊ី អនុវត្តតាមរយៈអ្នករៀបចំពាណិជ្ជកម្មនៅលើទីផ្សារមូលបត្រនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី កម្មវត្ថុនៃការចុះបញ្ជីសិទ្ធិលើមូលបត្របែបនេះនៅក្នុងកន្លែងដាក់ប្រាក់ដែលបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
8. ប្រតិបត្តិការនៃនីតិបុគ្គលជាមួយមូលបត្រខាងក្រៅ ជាកម្មវត្ថុនៃការចុះបញ្ជីសិទ្ធិលើមូលបត្របែបនេះនៅក្នុងកន្លែងដាក់ប្រាក់បញ្ញើដែលបានបង្កើតឡើងស្របតាមច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងការទូទាត់ជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។
9. ប្រតិបត្តិការដែលទាក់ទងនឹងការអនុវត្តការបង់ប្រាក់ជាកាតព្វកិច្ច (ពន្ធ ថ្លៃសេវា និងការទូទាត់ផ្សេងទៀត) ដល់ថវិកាសហព័ន្ធ ថវិកានៃអង្គភាពធាតុផ្សំនៃសហព័ន្ធ ថវិកាក្នុងស្រុកជារូបិយប័ណ្ណបរទេស ស្របតាមច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណលើប្រតិបត្តិការរវាងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ដែលធ្វើឡើងដោយពួកគេក្នុងនាមខ្លួន និងដោយចំណាយផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេ ត្រូវបានអនុវត្តតាមលក្ខណៈដែលបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាល។

ដោយគ្មានការរឹតបន្តឹង ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសត្រូវបានអនុវត្តរវាងអ្នករស់នៅ និងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតទាក់ទងនឹង;

1. ការទទួល និងការទូទាត់សងប្រាក់កម្ចី និងការខ្ចី ការបង់ការប្រាក់ និងការផាកពិន័យក្រោមកិច្ចព្រមព្រៀងពាក់ព័ន្ធ។
2. ការដាក់ប្រាក់របស់អ្នកស្រុកទៅក្នុងគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើធនាគារ) និងការទទួលមូលនិធិរបស់អ្នកស្រុកពីគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើធនាគារ);
3. ការធានារបស់ធនាគារ ក៏ដូចជាការបំពេញដោយអ្នករស់នៅនៃកាតព្វកិច្ចក្រោមការធានា និងកិច្ចព្រមព្រៀងសន្យា។
4. ការទិញយកដោយអ្នករស់នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតនៃវិក័យប័ត្រប្តូរប្រាក់ដែលចេញដោយធនាគារទាំងនេះ ឬធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតផ្សេងទៀត បង្ហាញពួកគេសម្រាប់ការទូទាត់ ទទួលការទូទាត់លើពួកគេ រួមទាំងដោយវិធីនៃការទាមទារ ការប្រមូលប្រាក់ពិន័យលើពួកគេ ក៏ដូចជាការផ្តាច់ខ្លួនដោយអ្នករស់នៅនៃវិក័យប័ត្រទាំងនេះ។ ការផ្លាស់ប្តូរទៅធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតក្នុងលក្ខណៈដែលបានបង្កើតច្បាប់សហព័ន្ធថ្ងៃទី 11 ខែមីនាឆ្នាំ 1997 លេខ 48-FZ "នៅលើវិក័យប័ត្រប្តូរប្រាក់និងលិខិតសន្យា";
5. ការទិញ និងលក់ដោយបុគ្គលជាសាច់ប្រាក់ និងមិនមែនសាច់ប្រាក់ និងមូលប្បទានប័ត្រ និងមូលប្បទានប័ត្រ (រួមទាំងមូលប្បទានប័ត្រអ្នកធ្វើដំណើរ) តម្លៃនាមករណ៍ដែលត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញជារូបិយប័ណ្ណបរទេស សម្រាប់រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី និងរូបិយប័ណ្ណបរទេស ក៏ដូចជាការប្តូរប្រាក់។ ការជំនួសក្រដាសប្រាក់របស់រដ្ឋបរទេស (ក្រុមនៃរដ្ឋបរទេស) ការទទួលយកសម្រាប់ការផ្ញើសម្រាប់ការប្រមូលទៅធនាគារនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនៃរូបិយប័ណ្ណបរទេស និងមូលប្បទានប័ត្រ (រួមទាំងមូលប្បទានប័ត្រអ្នកធ្វើដំណើរ) តម្លៃនាមករណ៍ដែលត្រូវបានចង្អុលបង្ហាញជារូបិយប័ណ្ណបរទេស។ មិនមែនសម្រាប់គោលបំណងនៃសកម្មភាពអាជីវកម្មដោយបុគ្គល;
6. ការទូទាត់កម្រៃជើងសារទៅធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត;
7. ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណផ្សេងទៀតត្រូវបានចាត់ថ្នាក់ជាប្រតិបត្តិការធនាគារស្របតាមច្បាប់របស់សហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរវាងអ្នកមិនរស់នៅ. អ្នកមិនមែនជានិវាសនជនមានសិទ្ធិ ដោយគ្មានការរឹតត្បិតក្នុងការអនុវត្តការផ្ទេររូបិយប័ណ្ណបរទេសពីគណនី (ពីប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីទៅកាន់គណនីធនាគារ (ទៅប្រាក់បញ្ញើធនាគារ) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត ឬគណនីធនាគារ (ធនាគារ។ ប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាតទៅគណនី (ទៅប្រាក់បញ្ញើ) នៅក្នុងធនាគារនៅក្រៅទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ឬនៅក្នុងធនាគារដែលមានការអនុញ្ញាត។

អ្នកមិនមានទីលំនៅមានសិទ្ធិធ្វើប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណជាមួយមូលបត្រក្នុងស្រុកក្នុងចំណោមពួកគេនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីដោយគិតគូរពីតម្រូវការដែលបានបង្កើតឡើងដោយច្បាប់ប្រឆាំងផ្តាច់មុខនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីស្តីពីទីផ្សារមូលបត្រ។ ក្នុងលក្ខណៈដែលបង្កើតឡើងដោយធនាគារកណ្តាល ដែលអាចតម្រូវឱ្យប្រើប្រាស់គណនីពិសេសនៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណដែលបានបញ្ជាក់។

ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីជារូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីត្រូវបានអនុវត្តតាមរយៈគណនីធនាគារ (ប្រាក់បញ្ញើធនាគារ) ដែលបានបើកនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីតាមលក្ខណៈដែលបានកំណត់ដោយច្បាប់រូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ សហព័ន្ធ។

ពួកយើងមួយចំនួនតូចនៅពេលធ្វើដំណើរទៅក្រៅប្រទេស គិតអំពីភាពពិសេសនៃឋានៈរបស់យើង ប៉ុន្តែភាពល្ងង់ខ្លៅអាចនាំឱ្យមានផលវិបាក។ តើ​ពាក្យ​«​អ្នក​រស់នៅ​» ​​និង​«​អ្នក​មិន​រស់នៅ​» ​​មាន​ន័យ​អ្វី​ចំពោះ​អ្នក​ទេ​? គ្រាន់តែស្រមៃ៖ អ្នកបានទៅសិក្សា ឬទៅព្យាបាលនៅបរទេស ហើយជាការពិតណាស់ ដើម្បីភាពងាយស្រួលនៃការទូទាត់ អ្នកសម្រេចចិត្តបើកគណនីផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកនៅក្នុងធនាគារបរទេស។ តើ​អ្នក​អាច​ស្រមៃ​ថា​សកម្មភាព​ដែល​ហាក់​ដូច​ជា​សាមញ្ញ​អាច​នាំ​ឱ្យ​មាន​ការ​បង់​ប្រាក់​ពិន័យ​នៅ​ក្នុង​ប្រទេស​កំណើត​របស់​អ្នក​? ដើម្បីជៀសវាងផលវិបាកមិនល្អវាគួរអោយដឹងថានៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីមានគំនិតដូចជា "អ្នករស់នៅ" និង "អ្នកមិនរស់នៅ" ។ យើងនឹងព្យាយាមស្វែងយល់ថាតើពាក្យទាំងនេះខុសគ្នាយ៉ាងណា។

តើអ្នកណាជារូបិយប័ណ្ណបរទេសដែលមិនមែនជាអ្នករស់នៅ?

ប្រភេទមនុស្សនេះរាប់បញ្ចូលទាំងពលរដ្ឋដែលបានរស់នៅក្នុងទឹកដីនៃរដ្ឋផ្សេងទៀតយ៉ាងហោចណាស់មួយឆ្នាំ ដែលមានទិដ្ឋាការការងារ ឬការសិក្សាសម្រាប់រយៈពេលយ៉ាងតិចមួយឆ្នាំ ឬអ្នកដែលមានប័ណ្ណស្នាក់នៅ។ ក្នុងឧទាហរណ៍ធម្មតា វាមើលទៅដូចនេះ៖ អ្នករស់នៅក្នុងប្រទេសអង់គ្លេស មានប័ណ្ណស្នាក់នៅក្នុងប្រទេសនេះ ហើយកូនរបស់អ្នកបានសិក្សានៅមហាវិទ្យាល័យមួយរបស់ប្រទេសនេះអស់រយៈពេលជាងមួយឆ្នាំហើយ។ ដូច្នេះ អ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ី ហើយមានសិទ្ធិបើកគណនីនៅក្នុងធនាគារបរទេសណាមួយ។ មិនមានការរឹតបន្តឹងលើប្រតិបត្តិការលើគណនីទាំងនេះទេ។ តាមពិត នេះ​ជា​អ្វី​ដែល​បែងចែក​អ្នក​រស់នៅ​រូបិយប័ណ្ណ និង​អ្នក​មិន​មែន​ជា​អ្នក​រស់នៅ​ពី​គ្នា។

លក្ខណៈពិសេស និងសិទ្ធិរបស់អ្នករស់នៅរូបិយប័ណ្ណ

ប្រភេទទាំងអស់នៃពលរដ្ឋដែលមិនស្ថិតនៅក្រោមលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យដែលបានពិភាក្សាខាងលើត្រូវបានទទួលស្គាល់ដោយស្វ័យប្រវត្តិថាជាអ្នករស់នៅរូបិយប័ណ្ណនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ តើវាមានន័យយ៉ាងណាដែលអ្នកមិនមានសិទ្ធិបើកគណនីធនាគារនៅបរទេសដោយមិនជូនដំណឹងដល់អាជ្ញាធរពន្ធដារនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី? ទោះបីជាអ្នកបានទៅវិស្សមកាលទៅប្រទេសផ្សេងក៏ដោយ នេះមិនផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវសិទ្ធិក្នុងការបើកគណនីធនាគារនៅក្នុងប្រទេសនោះទេ។ ប្រសិនបើស្ថានភាពកើតឡើងភ្លាមៗដែលគណនីត្រូវបានបើក អ្នកមានកាតព្វកិច្ចជូនដំណឹងដល់អាជ្ញាធរពន្ធដារនៃស្រុកកំណើតរបស់អ្នកអំពីបញ្ហានេះក្នុងរយៈពេលមួយខែដោយដាក់ការជូនដំណឹងដែលត្រូវគ្នា។ នៅក្នុងវេន ការិយាល័យពន្ធត្រូវតែសម្គាល់ការទទួលយកការជូនដំណឹងរបស់អ្នក។ តាមច្បាប់ អ្នកអាចធ្វើប្រតិបត្តិការជាមួយគណនីរបស់អ្នកនៅក្នុងធនាគារបរទេសបានលុះត្រាតែអ្នកផ្តល់ឱ្យបុគ្គលិកនូវសេចក្តីជូនដំណឹងនេះ។

ប្រតិបត្តិការប្តូរប្រាក់បរទេសរវាងអ្នករស់នៅ និងអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅនៃប្រទេសរបស់យើងរវាងប្រភេទនៃពលរដ្ឋទាំងនេះត្រូវបានអនុញ្ញាត ប៉ុន្តែមានករណីលើកលែងមួយចំនួន។ មេធាវីដែលមានចំណេះដឹងអតិបរមាអំពីវិសោធនកម្មដែលបានធ្វើឡើងចំពោះច្បាប់នៅពេលនេះនឹងប្រាប់អ្នកឱ្យលម្អិតបន្ថែមទៀតអំពី nuances ។

ប្រតិបត្តិការរវាងអ្នកមិនរស់នៅ

ការទូទាត់ជារូបិយប័ណ្ណសម្រាប់ប្រភេទនៃប្រជាពលរដ្ឋនេះនៅក្នុងធនាគារដែលមានទីតាំងនៅខាងក្រៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីត្រូវបានអនុញ្ញាត។ ដូចគ្នានេះផងដែរអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅមានសិទ្ធិផ្លាស់ទីមូលបត្រនៅលើទឹកដីនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីស្របតាមច្បាប់ហើយនៅលើទឹកដីនៃប្រទេសនេះអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅអាចផ្លាស់ទីមូលនិធិផ្ទាល់ខ្លួនរបស់ពួកគេនៅក្នុងធនាគាររុស្ស៊ីតាមលក្ខណៈកំណត់ពិសេស។

ប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណរបស់អ្នកស្រុកនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី

ប្រតិបត្តិការជារូបិយប័ណ្ណបរទេសរវាងអ្នករស់នៅត្រូវបានហាមឃាត់ ដោយមានករណីលើកលែងមួយចំនួន។ ការលើកលែងទូទៅបំផុតគឺ៖ ការទូទាត់នៅក្នុងហាងដែលទំនិញគ្មានពន្ធត្រូវបានលក់ ការទូទាត់អំឡុងពេលដឹកជញ្ជូនផ្លូវឆ្ងាយ (ផ្តល់ថាការដឹកជញ្ជូននេះគឺជាលក្ខណៈអន្តរជាតិ)។ វាក៏ត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យប្រើរូបិយប័ណ្ណបរទេសផងដែរ នៅពេលបង់ពន្ធ និងថ្លៃសេវាចាំបាច់ដល់ថវិកាសហព័ន្ធ។

ដូច្នេះ អ្នករស់នៅ និងមិនមែនលំនៅឋាន - តើអ្វីជាភាពខុសគ្នារវាងពួកគេ? វាពិតជាលំបាកណាស់ក្នុងការដោះស្រាយវា។ ពេលខ្លះសូម្បីតែបុគ្គលិកធនាគារក៏មានការភ័ន្តច្រឡំនៅពេលព្យាយាមផ្តល់ឋានៈត្រឹមត្រូវដល់ពលរដ្ឋ។ ហើយវាពិតជាមិនអាចទៅរួចទេក្នុងការយល់ថាតើការដាក់ទណ្ឌកម្មដែលរឹតបន្តឹងដោយច្បាប់ថ្មីនឹងនាំមកនូវសណ្តាប់ធ្នាប់ដល់សកម្មភាពរបស់អ្នកតំណាងនៃប្រភេទដូចជាអ្នករស់នៅនិងមិនមែននិវាសនជននៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។

យ៉ាងណាមិញប្រជាពលរដ្ឋដែលមានឱកាសបើកគណនីនៅក្នុងធនាគារក្នុងរដ្ឋមួយផ្សេងទៀតទំនងជាមិនយកចិត្តទុកដាក់ចំពោះការផាកពិន័យចំនួនប្រាំពាន់រូប្លិ៍ទេសម្រាប់ពួកគេការចំណាយបែបនេះទំនងជាមិនសំខាន់ទេ។ លើសពីនេះ វិសោធនកម្មមិនគិតពីក្រុមហ៊ុនដែលមិនមែនជានិវាសនជននៅបរទេសដែលត្រូវបានប្រើជំនួសឱ្យការបើកគណនីឯកជន។ ជាផ្លូវការការគណនាបែបនេះមិនមែនជាការបំពានច្បាប់ទេ។

ក្នុងករណីណាក៏ដោយ អ្នករស់នៅ និងអ្នកមិនមែនជាអ្នករស់នៅត្រូវមានកាតព្វកិច្ចផ្តល់អង្គភាពដែលមានការអនុញ្ញាតជាមួយនឹងព័ត៌មានចាំបាច់ទាំងអស់អំពីចលនានៃមូលនិធិរូបិយប័ណ្ណបរទេសរបស់ពួកគេស្របតាមបញ្ជីដែលបានផ្តល់ដោយច្បាប់។ អ្នកនឹងនៅតែត្រូវរក្សាកំណត់ត្រានៃមូលនិធិបែបនេះ និងរៀបចំរបាយការណ៍ដោយមិនគិតពីស្ថានភាពរបស់អ្នក។